今日は、「特定口座」で投資している分について。
投資の内訳はこちら👇
投資信託
■ 旧NISA
■ 新NISA
■ ジュニアNISA
■ 特定口座
わが家が投資しているのは、
ほとんどが投資信託！
投資が趣味なわけではないので、投資信託をメインにしています
その他（特定口座で）
■ 個別株
■ 債券投資
個別株は、少数だけ。今後も増やす予定なし。
債券投資は昨年からやるようになり、今後も続けたいです
特定口座（投資信託）
元本は1400万円
特定口座で運用している投資信託は、
元本約1400万円
2口座あって、
・約1000万円
・約400万円
1000万円は今使えるお金
1000万円の口座は、
今の生活で使っても良いお金 
毎年2～2.5%程度取り崩しています。
それくらいの取り崩しなら、元本が減らなさそうなので
将来の備えも大事だけど、今の暮らしも楽しみたい!
老後にお金を先送りせず使っています
今の運用結果！
元本1000万円が
1600万円以上に増えました
不労所得の１つ
400万円は、老後資金用
もう一つの400万円分の口座は、
老後資金として使う予定です。
近い将来に使う予定はなく、
老後まで増やしていく口座です
今は新NISAへの投資が優先。
新NISAの投資が終われば、積立再開します。
目標金額は、
1000万円
今の運用結果
元本400万円が
約600万円に増えました
つみたて投資の予定
元本400万円の口座は、目標まであと600万円の投資が必要です。
余剰資金で600万円は用意できそうですが、
基本はつみたて投資します👇
毎月10万円×12ヶ月＝120万円
120万円×5年＝600万円
5年間の投資で終了予定
夫が45歳のとき新NISAへの投資が終わる。
特定口座の積立期間は、その後5年間。
夫50歳で老後資金の準備はほぼ終了
老後資金の内訳
暴落が来たら投資
夫50歳までの約10年の間に暴落があれば、
そのときは早めに投資したいです
暴落時に買う目安
暴落時に買うと言っても、買いに向かうときの目安は自分の中で持っておきたいですね。
私は、まずは、
15％下落したら追加投資を考え始めます。
2020年3月のコロナショック以降、「チャンスがあれば！」と見ています。
意外と‐15%まではなかなか下がらない
‐30％まで下落するのは、過去100年のうち8回くらいだったかな？
そうなると、12.5年に1回なので滅多にないチャンスですね
できれば、新NISAの5年間で暴落してくれたら嬉しいんですが、どうなるだろう
特定口座まとめ
■元本1400万円
■現在＋800万円の含み益
■1000万円は今の暮らしのゆとり
■400万円は1000万円にして老後資金
■暴落時は、追加投資する
特定口座はNISA口座のように非課税ではなく、利益には税金がかかります
今は20.315%ですが、将来はもっと税金がとられるようになりそうですよね
でも、税金でとられたとしても投資してなかった場合とくらべると、
資産を増やすことができる
まずは、学ぶことから
新NISAの運用結果
