投資信託のみのポートフォーリオです
iDeCo、つみたてNISAを含んでいます
他にリスク資産は個別株と個人年金保険があります
外国株式
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）→積立継続中
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）→積立継続中
損益率 ＋96.16%
過去最高の96%プラスです
2014年に始まったNISAからなので
つみたて投資を始めて丸10年たちました
ブログは2017年からですが
過去記事見ても信託報酬の安い新商品に乗り換えたり
REITやアクティブファンド買ったりいろいろ悩んでました
投信ノートには2015年の保有ファンドが書いてあるんですが
年末13銘柄保有してまして
インドベトナム株、オーストラリア債、USリート、Jリート
色々手を出してました
淡々とバイアンドホールドは出来てませんが
コアの外国株式は商品変えながらも8割ホールドしてるのでこの結果が出せているんだな
下がるかも
とちょいちょい売ったりしましたが
持ち続けてた方が利益が出た
というのを最近やっと理解できた気がします
来年からの新NISAは売却すれば翌年枠復活とか
売ってしまいそうなルールですけど
バイアンドホールドを心がけます
過去の成績
つみたて投資は2014年から
2017年末 24.86%
2018年末 6.38%
2019年末 31.1%
2020年末 40.09%
2021年末 80.11%
2022年末 54.31%