エクセレント倶楽部とは？
三菱UFJ信託銀行が提供するプレミアムバンクサービスです。ホームページでも案内がされており、利用者側からの申込も可能です。
そもそも信託銀行とは何なのかですが、他人財産を自己の名義として預かり、自己の財産と分別管理する信託業務を主に取り扱う銀行のことです。
信託業務は様々な場面で活用されており、金融インフラとしても不可欠な要素となっている分野です。特に遺産や遺言の取り扱いなどで利用されることが多いようです。
さて、このエクセレント倶楽部のサービス内容ですが、主に下記の3つによって成り立っています。
◯基本サービスの充実をはかる「メンバーシップサービス」
◯信託銀行ならではといえる「トラストバンキングプレミアム」
◯健康や旅行などの、暮らしの豊かさを彩るための「クオリティライフサポート」
なおエクセレント倶楽部の条件ですが、「取引残高」「取引年数」「取引内容」によって加算されるポイントの合計数により、申込申請の受理が行われます。またポイント数に応じて、エクセレント倶楽部内でのステージも異なりますので注意が必要です。
上記3つの基準全てを合わせると複雑になってしまいますので、ここでは取引残高だけに注目してステージ分けをみていきましょう。
◯取引残高1000万円以上「ゴールド会員」
定期預金金利の上乗せ、貸金庫使用料割引、健康相談、旅行・お買い物割引など、多種多様なサービスが利用可能です。
◯取引残高3000万円以上「ダイヤモンド会員」
ゴールド会員が利用できるサービスに加えて、「遺言信託取扱手数料割引」などの資産管理サービスや、人気の名医紹介サービスなどが利用可能です。
◯取引残高5000万円以上「プレミアム会員」
ダイヤモンド会員が利用できるサービスに加えて、ロイヤル会員限定の定期預金の上乗せ金利や、「バースデーサービス」などより充実した付帯サービスが利用可能です。
なお、他の金融機関のプレミアムバンク同様、会員にはそのステイタスを証明する会員カードが発行されます。
ではここから、エクセレント倶楽部の主なサービスのまとめをみていきましょう。
特に断りのない場合は、ゴールド・ダイヤモンド・ロイヤル会員共通のサービスとなります。
◯メンバーシップサービス
銀行としての利便性を高めるための、会員の方限定の基本サービスがメンバーシップサービスであり、主な内容は以下の通りです。
エクセレント倶楽部会員専用デスク
資金運用の相談などのファイナンシャルサービスや、エクセレントサービス全体の利用案内など、会員の方が不自由なくサービスを利用するための専用電話窓口です。
会員誌「エクセレント倶楽部ニュース」
エクセレント倶楽部をより良く活用するための方法や、著名人の方によるコラムなどをお届けする会員誌です。
エクセレントセミナーの開催
各界の著名人や、ファイナンシャルプランナーによる会員限定の無料セミナーです。過去のセミナーレポートも、会員専用WEBから閲覧することが可能です。
ロイヤル会員限定でのバースデイプレゼント
ロイヤル会員限定ですが、誕生日の日にピーターラビットの食器をプレゼントしてくれています。
◯トラストバンキングプレミアム
金利の上乗せなど、以下のような信託銀行としての優遇サービスにあたります。
定期預金金利の上乗せ
対象期間中に限りですが、定期預金に上乗せ金利をつられます。なお、上乗せ率は会員ステージにより異なります。
不動産ローンの金利引下げ
ご自宅や、マンションなどの運用不動産用の借入れを優遇金利で利用できます。
ATM引出し手数料の割引
通常、105円〜210円かかるATM引出し手数料が無料になります。ただし、ゴールド会員のみ、回数制限がある場合があるようです。
貸金庫使用料の割引
ゴールド会員は40％、ダイヤモンド・ロイヤル会員は50%の割引を受けられます。
参考： 大震災への備え～意外と知られていない貸金庫の利便性～
遺言信託手数料割引
ダイヤモンド・ロイヤル会員限定のサービスです。
遺言の保管時、その変更時、毎年の保管料などが対象で、30%の割引を受けられます。
資産の健康診断サービス手数料割引
通常、10500円の資産の健康診断サービスを、50%割引された5250円で受けることが可能です。
◯クオリティライフサポート
会員の方の暮らしの質を向上させるため、下記のようなライフスタイルサービスも提供しています。
名医ご紹介サービス
ダイヤモンド、ロイヤル会員限定で、ティーベック株式会社が運営する医師紹介サービス「ドクター オブ ドクターズ ネットワーク」への紹介を受けられます。
健康、介護相談ダイヤル
生命保険などにも類似のサービスがありますが、健康や介護に関しての電話無料相談を受けられます。
また割引料金で、検診やスポーツクラブへの紹介も行っているようです。
高島屋お買い物割引サービス
通常の買い物で5%、慶弔ギフトカタログ掲載商品の場合は5〜25%の割引が受けられます。
旅行の優遇プランの紹介
リゾートホテルの割引や、ゴルフのプレーフィー、JTB提供ツアーの割引なども受けられます。
ホームセキュリティー
SECOMやALSOKのホームセキュリティーサービスに、会員限定のキャッシュバックや特選ギフト付きでの紹介を受けられます。
以上、三菱信託銀行のプレミアムバンクサービス、エクセレント倶楽部の紹介でした。
やはり信託銀行だけあって、遺言関連のサービスなどは他の金融機関よりも充実しているようです。
https://zuuonline.com/archives/1414
・・・・ふだん、使えそうなのは、以下ですかね。
ATM引出し手数料の割引
通常、105円〜210円かかるATM引出し手数料が無料になります。ただし、ゴールド会員のみ、回数制限がある場合があるようです。
貸金庫使用料の割引
ゴールド会員は40％、ダイヤモンド・ロイヤル会員は50%の割引を受けられます。
高島屋お買い物割引サービス
通常の買い物で5%、慶弔ギフトカタログ掲載商品の場合は5〜25%の割引が受けられます。
旅行の優遇プランの紹介
リゾートホテルの割引や、ゴルフのプレーフィー、JTB提供ツアーの割引なども受けられます。
ホームセキュリティー
SECOMやALSOKのホームセキュリティーサービスに、会員限定のキャッシュバックや特選ギフト付きでの紹介を受けられます。
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