来月から始まる新NISA。非課税枠が拡大され、とてもお得な制度になります。
今後の投資方針を決めました。
⒈既存の資産を新NISA口座に移して整理する。
⒉投資先は以下に集約する。
【50%】ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
【30%】 ISHARES CORE U.S. AGGREGATE BOND ETF (AGG)
【20%】SPDR GOLD SHARE (GLD)
老後ボケることを想定して、できるだけシンプルに。
全世界株式の投資信託と、米国債券と金に連動するETFを、時間分散しつつ速やかに買っていきたいと思います。
Portfolio Visualizer で過去15年のバックテストを行いました。2009年に10000ドル投資してたら今どうなってるか？というシミュレーションですね。portfolio 1 （青線）がほぼ上記のポートフォリオ。portfolio 2（赤線）はACWI（≒eMaxisSlim全世界株式）100%で運用した場合です。
portfolio 1の成績は
Final Balance （期末残高）=$27333
CAGR（年平均成長率）=6.97%
Stdev（標準偏差）=9.61 %
Max drawdown（最大下落率） =19.08%
リターンはそこそこでも変動幅が小さい、暴落時も心穏やかでいられそうなポートフォリオです。
株5:債券3:金2の比率はいろいろシミュレーションして決めました。
この比率でリスクとリターンのバランスが最も良くなる線上に収まりました。
長年投資をやってきて、最初にしっかり方針を決めて それを愚直に守り続ける事が何より大切だと実感しています。
今回の新NISAは今までのダメだったところを改める良い機会です。ブレずにこの方針を守っていきたいと思います。