毎年、この時期になると、確定申告(還付申告)の手続きに追われる。
今年は無職になって初めての確定申告だ。
オレは『源泉徴収票ありの特定口座』を選択しているので
本来なら申告は不用だが、総合課税を選択することで配当控除が使える。
来年以降も確定申告(還付申告)は行う事になるので、備忘録として記録しておく。
申告書も年々進化して、昨年とは微妙に異なるが、やり方は大きくは変っていない。
証券会社から送られてきた年間取引報告書の電子データ(XMLファイル)を読み込ませる。
野村・SMBC日興・SBI・マネックス・松井は対応しているが、
みずほ・内藤は相変わらず対応していないので、PDFファイルを手書きで記載。
また、楽天證券は昨年は問題なくXMLファイルがダウンロード出来たのに、
どう言う訳か、ダウンロード出来ず、PDFファイルを手書きで写した。）
更に、今年はクラウドファンディングの三井物産デジタル・アセットマネジメントから
年間取引報告書もメールで届いていたので、不動産投資に対する配当金も記載した。
証券会社：8社 不動産クラウドファンディング：1社
すると、
" 入力された内容を基に計算した所得金額等は以下の通り "と表記された。
【申告分離課税】
73 上場株式等の譲渡所得等の金額：1,112,807円
74 上場株式等に係る配当所得等の金額：103,598円
【総合課税】
12 配当所得の金額：298,440円
続いて控除の項目。
【控除】
13 社会保険料控除
国民年金保険料：153,057円 国民健康保険料：535,687円 合計：688,744円
14 小規模企業共済等掛金控除
小規模企業共済掛金：60,000円 iDeCo：564,000円
15 生命保険料控除：
生命保険料控除証明書にある61,189円が申告書には35,298円の控除額と記載されていた。
昨年、令和6年分の確定申告書控えに記載されていた『前3年以内の外国所得税の
繰越控除余裕又は繰越控除限度超過額の計算の明細』にあった
5年分(前年) 2,315円、本年分 20,395円を申告書に記入したが、還付金の対象には
ならないようだ。
約、2時間程度の時間を有し、令和7年分の確定申告書の手続きが完了。
還付金は223,869円。
明日、申告書を税務署に提出しに行こうと思う。問題なければ3月中には振込まれるだろう。