Fact.MRの知識豊富な専門家による最近の分析では、世界の銀行キオスク市場は2023年に185億米ドルに達すると見積もられており、2033年末までに15％のCAGRで成長し、800億米ドルに達すると予測されています。
世界の銀行キオスク市場は大幅な成長が見込まれており、2023 年の市場規模 185 億ドルから 2033 年までに 800 億ドルに拡大し、予測期間中の CAGR は 15% になると予測されています。この記事では、この成長を推進するさまざまな要因、市場の細分化、地域別の洞察、業界が直面する課題について詳しく説明します。
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市場の推進要因
- 電子商取引とデジタルバンキングの増加:電子商取引とデジタルバンキングへの移行の増加は、銀行キオスク市場の成長の主な原動力です。消費者がより便利で効率的な財務管理方法を求めるにつれて、セルフサービスキオスクの需要が急増しています。これらのキオスクは、残高照会、預金、引き出し、ローン申請などのさまざまなサービスを人間との直接的なやり取りなしで提供し、銀行のユーザーエクスペリエンスと業務効率を向上させます。
- 政府の取り組み:世界中の政府は、銀行キオスクの導入を含むデジタル金融サービスの導入をますます推進しています。たとえば、スマート シティの開発や農村地域における金融包摂の改善を目的とした取り組みは、市場の成長に大きく貢献しています。これらの取り組みは、銀行サービスのアクセシビリティを向上させるだけでなく、金融セクター内の技術進歩も促進します。
- コスト効率:銀行キオスクは、物理的な支店や人的資源の必要性を最小限に抑えることで、金融機関の運用コストの削減に役立ちます。戦略的な場所にキオスクを配置することで、銀行は重要なサービスを 24 時間体制で提供でき、運用コストを抑えながら顧客満足度と顧客ロイヤルティを向上させることができます。
市場セグメンテーション
銀行キオスク市場は、コンポーネント、タイプ、展開、場所、アプリケーション、エンドユーザーに基づいてセグメント化されています。
- コンポーネント別:
- ハードウェア:画面、カード リーダー、レシート プリンターなどの物理コンポーネントが含まれます。
- ソフトウェア:キオスクを実行するアプリケーションとシステムを網羅し、ユーザー インターフェイスとトランザクション処理機能を提供します。
- サービス:インストール、メンテナンス、サポート サービスが含まれます。
- タイプ別:
- 単機能キオスク: ATM などの特定のタスク向けに設計されています。
- 多機能キオスク:現金の入金、引き出し、口座照会など、さまざまなサービスを提供します。
- 仮想ビデオ出納機 (VTM):銀行の担当者とのビデオ会議機能を提供します。
- 展開別:
- 農村部:遠隔地やサービスが行き届いていない地域への銀行サービスの拡大に重点を置きます。
- アーバン:都市住民のニーズに応え、より高度な機能を備えていることが多いです。
- メトロポリタン:多数の顧客に効率的にサービスを提供するために、交通量の多いエリアに位置しています。
- 場所別:
- オンサイト:銀行支店内に設置されます。
- オフサイト：ショッピングモール、空港、コンビニエンスストアなどの場所に設置します。
- 用途別:
- 自動現金自動預払機 (ATM):現金の引き出しや預け入れを行う従来の機械。
- ビデオ出納機 (VTM):より複雑な取引のために銀行スタッフとのビデオによるやり取りを可能にします。
- セルフサービス キオスク:銀行員の直接的な支援なしに、さまざまな銀行業務を容易に実行できます。
- エンドユーザー別:
- BFSI (銀行、金融サービス、保険):銀行キオスクを使用してサービス提供を強化する主要セクター。
- 政府:公共金融サービスにキオスクを活用します。
- 個人:セルフサービス バンキング ソリューションの利便性の恩恵を受ける直接ユーザー。
地域別インサイト
- 北米: 2023 年に世界の銀行キオスク市場で 31% の大きなシェアを占める北米は、インフラが発達し、先進技術の採用率が高いことから重要な地域です。主要な市場プレーヤーの存在と広範な研究開発活動が、この地域の成長をさらに促進します。特に米国は、2033 年まで 14.5% の CAGR で市場をリードし続けると予想されています。
- アジア太平洋:この地域は、2023 年から 2033 年にかけて CAGR 16.5% と最も急速な成長が見込まれています。急速な工業化、都市化の進展、フィンテックと革新的な銀行ソリューションを推進する政府の支援政策がこの成長に貢献しています。中国やインドなどの国は、金融包摂とサービスの効率性を高めるために銀行キオスクを導入する最前線に立っています。
- ヨーロッパと LAMEA:ヨーロッパも、効率的で持続可能な銀行ソリューションの需要に牽引され、重要な市場となっています。LAMEA 地域 (ラテンアメリカ、中東、アフリカ) では、銀行インフラと金融のアクセス性を向上させる取り組みにより、徐々に導入が進んでいます。
詳細: https://www.factmr.com/report/bank-kiosk-market
課題
- 高額な設置および保守コスト:ハードウェア、ソフトウェア、インフラストラクチャを含む銀行キオスクのセットアップと導入に関連する初期コストは、相当な額になる可能性があります。さらに、特に小規模な金融機関の場合、継続的な保守費用が全体的なコスト効率に影響を与える可能性があります。
- 技術の陳腐化:急速な技術の進歩により、既存のキオスク システムが陳腐化し、頻繁な更新と交換が必要になる場合があります。銀行にとって、こうした変化に対応し、新しいシステムとの互換性を確保することは困難で、コストもかかります。
- セキュリティ上の懸念:銀行キオスクでは機密性の高い金融データが取り扱われるため、ハッキング、スキミング、データ侵害などのセキュリティ上の脅威にさらされる可能性が高くなります。顧客情報を保護するために堅牢なセキュリティ対策を実装することは非常に重要であり、キオスクの製造業者や運営者にとって常に課題となっています。
競争環境
銀行キオスク市場は競争が激しく、いくつかの主要企業が自社の製品に高度な技術を組み込むために研究開発に多額の投資を行っています。著名な企業には以下の企業が含まれます。
- NCRコーポレーション
- ディーボルド・ニクスドルフ株式会社
- ノーチラス ヒョースン アメリカ株式会社
- OKI電気工業株式会社
- ユーロネットワールドワイド株式会社
- ブリンクス株式会社
- アズコエングループ
たとえば、2022年11月、NCRコーポレーションはサンタンデールUKとの提携を拡大し、同銀行の広範なATMネットワークの管理を開始し、サービス提供と市場へのリーチを強化する上での戦略的コラボレーションの重要性を強調しました。
銀行キオスク市場は、電子商取引の台頭、政府の取り組み、コスト効率の高い銀行ソリューションの必要性などの要因により、堅調な成長が見込まれています。設置コストの高さやセキュリティ上の懸念などの課題はあるものの、先進技術の統合と戦略的パートナーシップにより、市場は前進すると予想されています。北米やアジア太平洋などの地域で大幅な成長が見込まれており、銀行キオスクの将来は有望であり、消費者と金融機関の両方に利便性と効率性の向上をもたらします。