2024年1月から
新NISAがスタート
しましたね✨
わが家は夫婦それぞれ
SBI証券でNISA口座を作り、
つみたて投資をしています。
つみたて投資？
ナニソレ？
という方へ。
仕組みは
つみたて貯金同じ。
つみたて貯金は、
まいつき一定の金額のお金を
銀行の預金口座に
コツコツ貯めていきます。
一方、つみたて投資とは、
まいつき一定金額の
投資信託や株式などを
証券会社で購入し、
証券口座にコツコツ貯めていくもの。
銀行口座には、
■普通預金口座
■定期預金口座
■決算用口座
など、数種類ありますよね。
証券口座にもいくつかの口座があり、
そのうちひとつが「NISA口座」。
NISA口座の特徴は、
なんといっても非課税。
投資で増えた分から
税金がとられません！
（普通は20.315％の税金が取られます）
ですから、投資をするなら
まずはNISA口座から使う、
これは令和の常識です✨
わが家も新NISAでつみたて投資
をしており、購入商品は
eMAXISS Slim 全世界株
（オール・カントリー）
通称オルカンを、毎月つみたて購入
しています。
まいつき1度
投資信託をコツコツつみたて購入
することを
「投信積立」
といいます。
投信積立をする際、SBI証券では
クレジットカードでの決済が
できるのですよ。
これを、
「クレカ積立」
と呼びます。
ポイントも付くので、お得♪
NISAにも対応しています！
余談ですが、
長期・積立・投資をはじめてから
NISAとか、クレカ積立とか、投信積立
と聞くとウキッ♥とするのは
わたしだけでしょうか？
話を戻しまーす。
新NISAを機に、
わたしも今年からクレカ積立を
はじめました。
ちなみにSBI証券でクレカ積立ができる
クレジットカードは
■三井住友カード
■タカシマヤカード
■東急カード
■大丸松坂屋カード
■アプラスカード
■UCSカード
■オリコカード
どれも持っていなかったので
三井住友カードを作ることに
しました。
ちなみに、
家族カードでの利用はできません。
クレカ積立をしたいなら、
本人名義のクレジットカードを
作成する必要があります！
三井住友カードは、
カードによってクレカ積立の
ポイント付与率が異なり、
■通常カード→0.5％
■ゴールドカード→1.0％
■プラチナカード→2.0％
わが家は
三井住友カードゴールド（NL）
を選択。
三井住友カードゴールドの
クレカ積立の還元率は1％。
毎月5万円の投資信託を購入すると
500ポイント付与。
年間にすると、6,000ポイントに
なります。
しかし、
■通常のポイント付与率→0.5％
■年会費→5,500円
ただ、実はちょっとした
カラクリ（？）がありまして。
三井住友ゴールドカード（NL）は
①年間100万円以上の決済で年会費が永年無料！
②年間100万円の利用で毎年10,000ポイントがもらえる！
100万円使った場合は、
■100万円✖0.5％＝5,000ポイント
■100万円利用で、10,000ポイント
■合計 15,000ポイント
100万円利用で、ポイントが15,000
つくため、還元率は1.5％に。
ただ、100万以上使うと還元率が
下がるので、100万円までの利用が
コスパ的には良い、との情報を
目にしました。
ザックリ月に9万円までの利用で
年間100万円超えるので、
その数字だけ頭に入れておけば
良いかと。
ただし！クレカ積立は、この年間利用100万円にはカウントされません！
他にも交通系ICカードの購入
など、100万円にカウントされない
ものがあるのでご注意を。
SBI証券にはその他、
【投信マイレージ】
というポイント付与サービスも
あります。
こちらはクレジットカード払い
じゃなくてもポイントがつきます。
ただし、自分で設定しないといけません。
投信マイレージは、
投信残高に応じてポイントが付与
される、ＳＢＩ証券独自のサービス。
また、
保有している投信の種類によって
還元率は変わります。
いろいろあって、
頭がゴチャゴチャになるかも
しれませんが。
まずは、新NISAで投資をやろう
とお考えであれば、
使いやすいネット証券を選ぶのが先
ですね。
ポイントは、後からついてくる〜♪
今日の記事で
分からないことがあれば、
コメント欄から質問いただければ
嬉しいです。
長くなりましたが
最後までお読みいただき
ありがとうございました♥
ではではー。