家計整理アドバイザー
作下裕美（さくしたひろみ）です＾＾
2022年5月に積み立てをスタートした
わたし名義のつみたてNISA。
月に3万円、
うちボーナス月の2か月は5万円を
積み立てていて、
年間で上限額の40万円を
積み立て中です
１年4か月経って、
合計積立額は54万円！
それに対して現在（8/7時点）の
評価額は624,798円！
含み益は8.4万円になりました
含み益とは「もし、いま売却したら得られる利益」のこと
わたしは2銘柄を積み立てていて、
内訳はこんな感じです。
黒字の数字がその銘柄の評価額、青字がそのうちの含み益。
グラフにすると
こんな感じで推移していきました。
マネーフォワードというアプリで見た画面
去年はあまり調子が良くなかったけど、
2023年になって前半は調子が⤴⤴⤴
わたし名義では
まだ始めて1年ちょっとなので
利益率も平均すると約15％増くらいですが、
いやそれでも銀行に預けるよりは全然スゴイ
夫名義のつみたてNISAは
4年くらいやっているので、
利益率は平均50％です
その間、
ほとんどほったらかしで、
自動で積立てられていくのを
マネーフォワードで眺めていただけ。
コロナの時は
評価額もかなり下がったけど、
また勝手にV字回復してくれて、
特に私たちがやったことはなし！
初めての暴落にドキドキハラハラしたけど
投資信託は毎日評価額が変わるので、
この先も下がったり上がったりするけど、
人間が幸せで便利な世中を
目指していく限り、
世の中の経済は
基本的には右肩上がりになっていく！
そう信じて、
これからも積み立てを
続けていきたいと思います＾＾
2024年からは
積立額の上限も大幅にアップするので、
無理のない程度に、
貯蓄から投資の割合を
増やしていきたいと思います♪
継続レッスンや家計コンサル、
資格講座をご提供しています！
気になるサービスの詳細を聞きたい！
という方はまずはこちらへどうぞ✨
↓↓↓
＼お申込みが増えている！／
