顧問契約のお客さんはお金持ちばかりですか？

独立FPの中野です。

５月も後半になってきましたね。

ボヤボヤしているうちにすぐに夏になってしまいそうですね


わたしはFPとして独立して今年で12年目になります。

金融機関で働いた経験もなく、人脈もない状態で

何も考えずに開業したので当初は苦労しました


いろいろ変遷があって、現在は顧問契約を中心とした

FP相談を行っています。


そこで、FPを目指す人から良く聞かれるのは

『顧問のお客さまは裕福層ですか？』

と聞かれます。

答えは『Ｎｏ』です。


もちろん、裕福層をターゲットにしている人も

居ますし、自称『裕福層向けFP』という人もいます。


わたしの顧客層は会社員が９割で、年収も一般的な年収。


一般的な年収の人が年間数万円を相談だけで払っていただけるのか？


正直に言うと、わたしも少し不安でした


でも、少数ではあるものの一般的な年収の方を顧問に

して成功しているFPが身近にいたので「このターゲット層

でも契約いただける」と信じてご提案すると、

全員ではないですが、きちんと顧問契約をしていただける

人が出てきました。


FP知識を習得することも大事なのですが、一番大事なのは

サービスを提供する、

自分自身がサービスの価値を信じる

ことが大事ではないかと思います。


その上で、しっかりと顧問契約の必要性を伝えることが

できれば、一般家庭の方でも契約してくれます



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何度もFP相談を受けてもらうには

独立FPの中野です。

昨日の内容にもつながる話なのですが、

あなたは相談は一回で完結したい方でしょうか？

それとも、何度も来てもらった方がうれしいでしょうか？


・・・
・・・
・・・

・・・
・・・
・・・

これは、性格や主義、ビジネスの組み立て方によって

違うので、何度も来てもらう方がいいか、一度で完結

した方がいいかは違うので正解はありません。


ただ、わたしの場合は顧問契約を中心に行っているので

継続的に来ていただけた方が嬉しいということがあります。


では、どのようにして何度も来てもらうか？

いろいろな方法があると思いますが、

一番簡単なのは

テーマを区切って相談する

のがよいかと思います。


昨日のブログでも、相談者の満足度を上げるために

「面談のゴールを設定する」ということを書きましたが、

逆を言えば、たくさんある大事なことの一つだけを

伝えることになるので、「残りはまた次回」という

事になります。


例えば、住宅購入相談で、「購入予算を知りたい」が

初回のゴール（テーマ）であれば、きちんとそのテーマに

ついてしかっりと伝え、終わったあとで、

「住宅購入のときは、購入予算はとても大事なことですが、

住宅ローンや火災保険の選び方も重要になります。

もしよろしければ、次回は住宅ローン選びについて

考えてみませんか？」

とご提案すればいいのです。

このように関連するテーマを提案することで

何度も相談にきていただけますよ



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FP相談で満足度を上げるポイント

独立FPの中野です。

大阪は昨日雨だったせいか、お天気のわりに

涼しくて過ごしやすかったです


FP相談を受けていると、いろいろ相談者に為になる話を

したのに、終わってみると、なぜか相談者もFP自身も

モヤモヤした感じで満足感がない・・・


こんなことがないでしょうか？


例えば、マイホーム購入の相談があって、お話をしていく

中で、購入資金のこと、頭金のこと、住宅ローンのこと

生活の変化による支出の変化のこと、保険の見直しのこと、

などなど、マイホーム購入の時に気を付けないことを

きちんと伝えた！はずなのにモヤモヤしている・・・


こんな感じです。


このような「モヤモヤ」にはいろいろな原因が

考えられるのですが、一番効果的な解決策は、

面談のゴールを初めに設定しておくこと


です。

わたしたちFPはプロなので上の例のような場合、

『マイホーム購入の時に気を付けるポイントが

たくさんあって、それを伝えたい！』と思って

しまいます。


でも、相談に来る人は基本、お金のことについて

素人なので、そんなに一度に理解出来ません。

『わたしが知りたかったことは購入予算について

だったのに・・・』

と不満が残ってしまう可能性があります。


ですので、相談を始める前に、

『住宅購入に関しては、いろいろなことを知って

おいていただいた方がいいのですが、今日の面談

では、〇〇さんはどのようなことがわかれば

満足ですか？』

と聞いてあげましょう。


そうすれば、『購入予算についてです』と

答えが返ってくれば、購入予算についての

話をしっかりしてあげれば、お客さまの

満足度はとてもあがりますよ


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FPで独立するか決心がつかない人へ

独立FPの中野です。


早いもので私が独立して１２年目になっています。


わたしは何も考えず、突発的に会社を辞めて独立したので

「独立した時に悩んだか？」と聞かれると

あまり悩まなかったのではないかと思います


なので、「FPで独立したいけど決心がつかない」という

本当の気持ちはわからないのかもしれません。


ただ、わたしがもし、昨年司法書士の試験を合格したので

FPはすっぱりやめて司法書士で独立しよう！とすぐに

決断できるか、というとかなり悩んでしまうと思います
（もちろん司法書士の試験なんか受けてもいないのですが）


想像した時の心の中の動きとしては、

　「うまく不動産屋さんとかとお付き合いできるのか？」

などの不安がありました。


客観的に「どうやったら独立の決心ができる状態にできるか？」

と考えたところ

どうゆう条件が揃えば独立できるか？

を考えて、解決すればいいのかな？と感じました。


さっきの司法書士の例でいけば、

「不動産やさんなどとうまく提携ができる」

ことに確信が持てれば、独立へ一歩がひらくのでは

ないでしょうか？


「できない理由」を並べるのではなく、

「できるようにするためには何をすればいいか？」

を考えて、気持ちよく独立への準備を進めることが

できると気持ちも晴れやかになるのではないでしょうか


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ホームページからＦＰ相談があった場合の注意点

独立FPの中野です。

ふと自分のブログでどんなことを書いているのか

チェックしてみたのですが、結構同じようなことを

書いていますね

ただ、同じことを何度も書いているってことは、

それだけ大事なこと

ということなので、読んでおいてくださいね。


さて、「同じことを何度も書く」ことにもつながる

かもしれませんが、ホームページからＦＰ相談の

依頼があった時は注意するポイントがあります。


注意と言ってもそんな難しいことではなく、

面談で伝える内容は

ホームページと同じ内容を伝える

ことが大事です。


まったく知らない人がＦＰに相談しようということは

ハードルが高いことです。なんせ、友達にも話さない

ような話を打ち明けるワケですからね。


なので、ホームページからの相談の希望があった場合、

相談者はそれなりにホームページの中に書いている

ことを読んでいます。


そんな人にＨＰで書いていることと相談で話すことが

違うと相談者は不信を感じてお客さまにはなって

くれません。


なので、ホームページにはしっかりと自分の考え方

などを書いてくださいね。



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