ＦＰ相談で必要な知識を身につけるには？２

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日は３連休の最終日です。

お勤めの人の大半は、「明日からまた仕事か～」と
憂鬱な気分になっているのかもしれませんが、
個人の相談をメインにしている私としては少し
ホッとしています(^^)
 

今日は、昨日の「ＦＰ相談で必要な知識を身につけるには？１」

の続きです。

３つのＦＰ相談で必要な知識を身につける方法のうちの

２つは、金融機関やＦＰ事務所に勤める、講座を受講する、

をお伝えしました。

最後の３つ目は、

信頼できる師匠を見つける、です。

同じＦＰとして独立していて、「こんな人になりたい」「この人の

技術を盗みたい」「この人からいろいろとアドバイスを受けたい」

という人に師事するのです。

「この人のようになりたい」という人に教えを乞うのですから、

自分のなりたい姿に直結することになり、とても効率がいいと

いえます。

ただ、その理想の人にどうやって出会うのか、その理想の人が

人に教える時間があるか、人に教える気があるのか、コンサル

フィーはいくら（何か）なのかなどなど、いろいろ越えなくては

いけない問題はあります。

ちなみに、わたしにはＦＰの師匠が二人（それ以外にも心の

師匠などが三人）居ますが、一番仕事に役立っていますし、

今でも迷いや悩みがあれば相談をしています。

一番良い方法はどれかはひとそれぞれです。もちろん、

他の方法もあると思います。

わたしのお伝えしている情報を参考にしていただきながら、

あなたにベストな方法を選んでください(^^)

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ＦＰ相談で必要な知識を身につけるには？１

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日は３連休の真ん中ですね。

いつもの土日だと、面談で忙しいのですが、年始早々の

土日は少しゆったりとしています(^^)

昨日は、「独立に必要なＦＰ知識」ということをテーマに

書きましたが、では、その知識をどのようにして学ぶか？

について今回は書きたいと思います。

ＦＰ資格を取得するための勉強と実務のための知識は

全く違う・・・とまではいいませんが、実際に資格を取得する

ための勉強は実務ではあまり役に立ちませんでした。

（これはＦＰに限らず、どんな資格にもほぼ当てはまるみたいですが）

では、どのようにして身につけるか、ですがわたしが考えることが

できるのは３通りです。

ひとつめは、金融機関やＦＰ事務所に勤めて働きながら学ぶ、です。

メリットは、収入を得ることができながら知識を習得することができます。

ただ、金融機関の場合、特定の知識（例えば、保険会社の場合、

保険の知識が中心）だけしか習得しにくい、特定の商品の販売

目標などがあり、ＦＰ的な視点から相容れないなどのジレンマに

陥るかもしれません。

また、ＦＰ事務所に勤めるというのは理想なのかもしれませんが、

多くのＦＰ事務所が一人事務所で人を雇うほどの規模ではない、

ＦＰ事務所と銘打っているが、実態は保険代理店、といった

問題があります。

ふたつめは、独立のための講座を受講する、です。

実は、わたしもこの手の講座を受講しました。

わたしが受講した講座は、１０日間ほどかけて学ぶ講座でしたが

正直あまり役に立ちませんでした（開業のためのインフラを提供

してもらったのは大変ありがたかったですが）。

ただ、講座によってはとても、役に立つ講座もあるようなので、

効率よく学ぶには、いい方法かもしれません。

また、わたしが受講した講座のように開業のためのインフラ

（相談ツールの提供や、金融商品の販売チャネルなど）の

提供を受けることができるのは、メリットのひとつです。

ただ、この手の講座は比較的高額です。

何十年と使えるビジネスのノウハウを提供してもらうのですから、

まぁ当然とも思えますが・・・（ちなみにわたしが受講した

講座は交通費や宿泊費も含めたら５０万円以上はしました）。

そして３つ目は・・・

ちょっと長くなったので次回にしたいと思います(^^)

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独立に必要なＦＰ知識は？

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日は、今年最初の３連休ですね。

３日間お休みの人は今年の事、これからの事を考えるのに

いい時間かもしれませんね(^^)

さて、ＦＰで独立するためにはＦＰ知識が必要・・・

とわかっていても、ＦＰの知識範囲は、試験でも６科目あるように

広範囲です。

では、何が重要か？

これはとても難しい質問かもしれません。

というのも、ＦＰ業というもの自体が確立していないので、

ＦＰが１０人いれば、１０通りのビジネススタイルがあるの

ではないかと思うくらいそれぞれに違います。

なので、あくまで私見ですが、次の３つ知識については

身につけておいた方がいいと思います。

その３つは、

・保険

・住宅購入

・資産運用

です。

わたしが相談をうける内容は、統計を出しているワケ

ではありませんが、９割以上がこの３つだと思います。

もし、何かに特化した形のＦＰになったとしても、

この３つは付随知識として必要になります。

もし、これからＦＰとして独立することを考えている人で

何から学べばいいか迷っている人は、保険、住宅購入、

資産運用についての知識を学んでください。

役に立つ確率がかなり高いですよ(^^)

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独立ＦＰはＡＦＰでもなく、ＣＦＰでもなく・・・

大阪の独立ＦＰの中野です。

今日の大阪は天気予報で雪マークがつくほど寒いです。

平地では降らないでしょうが、山の方はちょっと心配ですね。

さて、わたしはＦＰ資格を取って、１５年近くになるのですが、

資格を取る勉強のため某資格取得学校に通ったのですが、

その時にとても印象的な話をしてくれた先生が居たので、

その話を紹介したいと思います。

その先生は、税理士でタックスを中心に教えてくださって

いたのですが、資格試験の内容は４割、他は雑談というか、

今思えば実践的な話をして下っていました。

そんな先生なので、評判は分かれてしまっていて、資格の

勉強をしたい人にとってはあまりよい評価ではなかったと

思います。

ある日、その先生が学校の事務局の方から、

「授業をもっと進めてもらいたいと受講者からクレームが来ている」

とくぎを刺された後にわたしが受講していた授業がありました。

その時に、こんな話をしてくれました。

「君たちはＦＰになるんだろ？仕事にするため、仕事に役立てる

ためにＦＰになるんだろ？だったら、君たちはＡＦＰでもない、

ＣＦＰでもない、ＢＦＰにならなきゃいけない！」

「ＡとかＣとか資格を取ったＦＰでなくてビジネス（Ｂ）ができる

ＢＦＰになることを考えなきゃ！！！」

受講生の中では「事務局に怒られて、うっぷん溜まってるな」

という人も居ましたが、わたしはいい話やなぁとなんとなく

思っていました。

それから、ＦＰ資格を取得して、ＦＰとして独立した時に

この先生の言葉を思い出しました。

なぜなら、「資格をとっただけでは何も仕事にならない・・・」

という現実にぶち当たったからです。

恥ずかしい話ですが、資格を取得した当時は、

「こんなにいい知識を勉強して得た資格だから、絶対

求める人はたくさんいるはずだ。だから、独立しても絶対大丈夫」

と思っていました。

しかし、現実は開業後２年間で７００万円の貯金を使い果たし、

国金でお金をさらに借りる状態になっていました。

「資格とビジネスは違う」

当たり前のことだと今なら思うのですが、その時は思いが

及びませんでした。

ＦＰの仕事はとてもいい仕事です。

人の役に立つ、社会的にも意義がある仕事です。

でも、いい仕事だからといって売り上げに必ずつながる

わけではありません。

多くの人にＦＰとして独立してもらいたいと思っていますが、

その反面、わたしのような失敗はしてほしくないとも思っています。

みなさんは私のように初めで躓かずに、ＢＦＰになってくださいね(^^)

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FPで独立するには○○力が必要

大阪のFPの中野です。

今日(1/4)、または明日が仕事始めと言う人も多いのではないでしょうか？

わたしもからスタートですが、今日は面談が１件、

終末もポツポツと入っているだけでなので、ウォーミングアップには

ちょうどいいかな、という感じになっています（が、週明けからは

ちょっとハードスケジュールです・・・）。

わたしも独立して今年で１４年目になりますが、毎度毎度

「よく続けていけてるよな～」と自分のことながら思っています。

わたしは、金融機関出身でもないですし、人脈が開業前から

あるわけでもなく、ましてや頭がいいとは言えない方です

（資格試験なんか大嫌いですした）。

でも、なんとかなっているのは、

総合力

かな、と思っています。

独立をして活動していると、会社の中でこうどうするのとは違って、

すべてのことを自分でする必要があります（もちろん、外注などを

使ったりすることもできますが、始めは自分ですべてする必要が

あると思います）。

・情報収集・知識習得

・営業活動

・接客・顧客フォロー

・事務・経理・・・

全てを行う必要があり、全てのことをある程度知っている必要があります。

もちろん、得意分野（営業、人脈、特殊知識など）があるに

超したことはありませんが、もし、何も得意分野がないとしても、

総合的に知識を持つことはとても大事です。

ＦＰ知識の勉強だけに集中しないでくださいね(^^)