これからFPを目指す人と話していると、
「保険会社で保険販売を経験してから独立しようかと
思っている」というお話を聞きます。
わたしは、金融機関勤務の経験がないので、
県警するのがいいのか、悪いのかの正解を
出すことができませんが、一応、最近思って
いることを書きたいと思います。
わたしはＦＰとして独立する前は、
コンピュータ関係のベンチャー企業で
セールスエンジニアをしていました。
セールスエンジニアというのは、会社によって
役割がちがうと思うのですが、わたしが居た
会社では、まだソフトを購入していない企業に
売り込みをするときの使い方やメリットを
技術的な面で伝えたり、使っている人の質問に
答えたりするのが役割でした。
なので、仕事と言えば、営業さんが見つけてきた
企業に言って、ソフトの説明をしたり、使い方が
わからない人に教えたりしたりがメインだったので
金融に携わっていなかったですし、営業もまったく
したことがありませんでした
まぁ、今思えば、よくこんな状態でＦＰとして
独立したなと思うこともあります
そう言った意味では、「金融機関勤務を経験してた
方がいいかも」と思ってしまう事もあります。
しかし、逆に
保険や証券の販売経験がなくてよかった
と、思うこともたくさんあります。
何故かというと、同業の方で保険や証券出身の方は
どうしても保険や証券販売のオイシサを知ってしまっている
んですね
わたしも、保険の乗合代理店に登録をしていますし、
証券仲介業も行っています。
ですので、たまにですがコミッションを見て
『うぉ！！
』とびっくりすることがあります。正直、こんな時には「顧問料を頂くより、
商品をバンバン売った方がいいかも」と思って
しまうことがありますあせる
でも、１０年間の経験で言うと、
『商品を売ってやろう！！』と思っていると成約しない
ことが多いことがわかります。
お客さまはやはり、『自分たちの立場に立った人』に
判断してもらいたいんだ、ってことがわかります。
コミッション（商品の販売手数料）はあなたが
お客さまに真摯アドバイスを行って、本当に
『あなたにとってのベストと思う商品はこれですよ』
と思って提案をすれば、自然と獲得することができます。
保険や証券会社出身の人はどうしても『商品販売ありき』で
お客さまと接しています。
今のお客さまは私たちが思っている以上に
『本当に私の事を思っているのか？』
『販売目的でないのか？』
ということに敏感です。
キチンと相談料をもらう事が出来て、しっかりと
商品販売もできるのは、実は保険や証券会社の
経験がないＦＰだと思います。
自信をもって『お客さまのためのアドバイス』
を行ってくださいね
