１１月のこの時期、皆さんはどんなことを考えていらっしゃいますか？
わたしはこの時期になると、毎年
「あ～、今年はココがダメだったな～」
「来年、こんなコトしたいな～」
とか、すでに来年のコトに気を取られてしまっています
まだ、一カ月以上あるので、今年のこともしっかりと
しないといけないですよね
さて、本題ですが、
独立FPとして活動していると、どうしても『旬』のネタに
注目しがちな時があります。
例えば、2014年の前半だと消費税アップとか、
2015年を考えると相続税の基礎控除縮小とか、
『今注目のテーマ』に目が行きがちです。
もちろん、旬のテーマはトピックスとして押さえて
おきたいことですが、独立ＦＰとしてしっかりとした
基盤を作るためには
住宅購入、生命保険、資産運用
についての知識をしっかりと持って、
お客さまにアドバイスできるようにしておきたいですね。
わたしが独立ＦＰとして１０年目になりますが、
いまだにご相談の９割以上がこの３つのテーマになります。
相続問題や土地活用のご相談も時には出てきますが、
多くの場合は既存のお客さまから、プラスαとしてや、
突発的な相談としてお受けすることが大半です。
つまり、住宅購入、生命保険、資産運用の相談をしっかり
アドバイスができて、その上で
信用が出来ていれば
いろいろなご相談が入ってくるようになります
まずはしっかりと基礎の知識を身に付けて、
説明ができるようになることが大事ですね