こんにちは。
kuni です。
今日はめずらしくマネーのお話です。
過去に買った投資信託のその後の状況を書きました(^_^;)
投資信託に興味のある方はお付き合いくださいませ(^^)
うちが買ったファンドは、
「米国ハイイードル債権ファンド・ブラジルレアルコース」
「アジア好利回りリート・ファンド」
という銘柄のものです。
アメリカのハイイールド債と、アジアのリート（不動産）ファンドです。
どちらも毎月分配金が出るタイプのもの。
買った時の基準価格は、ハイイードル債が４５００円ぐらい、
アジアリートは７８００円ぐらいでした。
投資信託は購入時の基準価格を元に、いくら口数を買うのかを決めます。
一例として、１００万円の資金で何口買えるのか計算しますね。
基準価格が４５００円のファンドなら、
１，０００，０００÷４５００≒２２２
２２２口買えます。
分配金の計算方法ですが、分配金は買った口数に対して支払われるので
１００円の分配金なら、
２２２口×１００円＝２２２００円
２２２００円がその月の決算日に分配されます。
投資資金が５０万円なら分配金もその半分です。
分配金だけを見ると、とてもお得なように思いますよね。
ハイイードル債に関しては、買った当初はそれだけ分配金が出ていました。
（うちはNISA枠で買ったので分配金には税金がかかりません）
分配金は受け取らず、再投資という形で元本を増やす事もできるので、
ハイイードル債は半年間ほど分配金を受け取らず再投資にしていました。
かなり下がっている時に買ったので、これから基準価格が上がるかも！と期待していましたが、、、
トランプさんが大統領に就任して以来、基準価格がどんどん下がり・・
ハイイードル債は買った時より１０００円以上下がりました
当然、分配金も半分以下に下がりました。
アジアリートの方は、毎月分配金を受け取っていましたが
基準価格、分配金ともに下がり、ずっと底値の更新をしているよう状態です
分配金を毎月受け取っていても、基準価格が下がっているので
トータルでは、損をしているのですよね～～～
売らなければ、数字上だけの損なのですが・・
そして、あろうことか、、
最近また違うファンドを買ってしまいました・・
今人気のロボット産業関連のファンドです。
これは毎月分配ではなく、半年ごとに決算をして分配金を決めるタイプのものです。
基準価格が１万円を割らなければ分配金が出るそうです。
こちらは買った時よりほとんど下がってないのでちょっぴり期待しています
今はネットでも手軽にファンドを買えるようになったので便利な時代ですよね。
（ うちは銀行で買いました(^_^;)）
このファンドを買った時に銀行の担当者さんの話を聞いたのですが、
やり手の美人の担当者さん曰く、
基準価格が下がっても為替による影響が大きいので
今はあまり深刻にならなくても大丈夫ですよ。
なが～く持っていると、じわじわと戻って来ますよ＾＾
下がっている時が再投資のチャンスです！
分配金を受け取らず再投資して元本を増やしていけば
損をすることはないですよ！
今お勧めはインドです、
インド債券、いかがですか？
インドは成長する国ですよ。
なんたって働く若い人口が多い！
それに今は下がっているので、買うなら今ですよ！
明るくそう言われました．．(о´∀`о)
売る方は強気です～
銀行や証券会社が勧めるファンドは買ってはいけない、なんて話も聞きますが
為替レートも円高も円安も、経済のことは難しくて
ほとんど分からないド素人の私。
本当はそんなリスクの高い商品に手を出さない方がいいのは分かっていますが
超低金利の時代ですから・・
今日もブログへお越しいただきありがとうございました
☆ここからは興味のある方だけご覧ください～
長くなりますが、こちらは一年以上前から気になっているファンド。
毎月分配金が出るタイプのファンドですが、その分配金が半端なく多くて、
一体どうなっているの？って気になってしかたないのです(^_^;)
今月から分配金が１１０円に下がりましたが、３月までは１６０円出ていました。
こう書いても、どのぐらいの分配金になるかピンと来ないですよね。
例えば、このファンドを３月１９日の基準価格の３８２９円で
１００万円買ったと試算します。
１，０００，０００÷３８２９＝２６１
１００万円で、２６１口買えます。
１口１６０円なら、
１６０円×２６１口＝４１７６０円
毎月４１７６０円の分配金が出ることになります。
1年で受け取る合計は、５０万円以上。。。
１１０円で計算しても、
１１０円×２６１口＝２８７１０円
毎月これだけ分配金が入ってくるのです。
こんな美味しすぎる話ってありなの？？
このファンドに関しては、このようなサイトもあります。
こちらに書かれているように、超過剰の分配金を出しているのは
利益からではなく、投資原資を取り崩して出されているのかも・・しれません。
分配金が魅力で買ったファンドでも、分配金は下がることがありますし、
基準価格も上がり下がりがあるので元本割れすることもあります。
元本は保証されません。
色々なファンドがありますが、それなりにリスクがあります。
ファンドは運用を他人に任せるので
（運用のプロだと思いますが）
買った時点から、
『まな板の上の鯉』 と同じなのだと思いました＾＾；
最後までお付き合いいただきありがとうございました