つみたてNISAとiDeCoの運用状況確認
つみたてNISA
夫SBI証券(1年8ヶ月)
妻楽天証券(1年11ヶ月)
iDeCo
夫SBI証券(7年2ヶ月)
つみたてNISA、iDeCoともに年利7〜8%で運用できており、気付けばインデックス投資だけて500万円超えてました。
うち160万円が含み益で運用益は＋47%となっています。
一方個別株の成績は…
SBI証券
LINE証券
214 万円のうち19万円が含み益で、運用益は＋10%となっています。
個別株を始めてちょうど2年なので、年利5%といったところ。
ちょいちょい利確した利益や配当金などにも税金取られるの考えると、運用成績は同じくらいかな、と。
今思えば、子供3人の学資保険(一人満期200万円)はジュニアNISAで運用しとけば良かったと後悔してます。
ついでに私の保険も掛け捨で十分だった😢今更解約するのもなぁ…。
ともあれ、総投資資産は約710万円。
来年からは新NISAで個別株も運用できるので早く1000万円に到達したいですね😊