生命保険の契約者変更　税務署が厳格化

生命保険をかけていて、契約者が死亡すると

契約者変更を行います。

この契約者変更の際にも

保険会社から税務署に「支払調書」が提出されることになりました。

理由は、

契約者の変更後に、

死亡保険金、満期保険金、解約返戻金

を受け取った場合、

変更前に契約者が支払った

保険料は贈与税の対象になりますが、

契約者変更の情報が税務署に届いていないため、

申告漏れが多いからです。

これを踏まえて、

契約者変更をするのか、

変更をせず、解約をして、

解約返戻金を相続税の課税対象とするのか、

どちらが自分たちにとって良いのか

FPなど専門家にきちんと確認しておきましょう。

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