本プランは香港の保険会社F社が提供し、香港保険業監督局(Insurance Authority)によって所得控除型個人年金プラン＝Qualifying Deferred Annuity Policy(QDAP)としての認可を受けたプランで、香港の給与所得者は一人当たり年間HK$60,000＝US$7,692まで、夫婦ともに就業している場合、同居している夫婦いずれか一人の申込でも夫婦合算で年間HK$120,000＝US$15,385まで(各人が年間HK$60,000＝US$7,692まで)の保険料に対して所得控除申告手続きが可能です。
本プランは高格付け債券を中心とした運用となりますので、一定の運用期間を満たすことで元本以上の配当収入を得られるプランとなります。保険料の支払い期間は5年もしくは9年払いから選択可能、運用期間は10年もしくは20年もしくは30年から選択可能ですが、以下の申込年齢制限があります。
10年運用：40歳～68歳
20年運用：30歳～60歳
30年運用：20歳～50歳
本プランの年金受け取り期間は20年間、最低合計保険料がUSD24,000からのご提案となりますが、例えば、以下のようなプランの提案が可能です。
【35歳申込の場合】
◎9年払いプラン
運用期間：30年＝35歳～65歳
年金受け取り期間：20年＝65歳～85歳
年払い保険料：USD4,997ｘ9年
総支払い保険料：USD44,973
予定利回り：毎月USD838 (年利4.31％)
年間受給予定額：USD10,056ｘ20年
総収入：USD201,120(元本の4.47倍)
【45歳申込の場合】
◎5年払いプラン
運用期間：20年＝45歳～65歳
年金受け取り期間：20年＝65歳～85歳
年払い保険料：USD10,003ｘ5年
総支払い保険料：USD50,015
予定利回り：毎月USD658(年利4.29％)
年間受給予定額：USD7,896ｘ20年
総収入：USD157,920(元本の3.16倍)
【55歳申込の場合】
◎5年払いプラン
運用期間：10年＝55歳～65歳
年金受け取り期間：20年＝65歳～85歳
年払い保険料：USD19,985ｘ5年
総支払い保険料：USD99,925
予定利回り：毎月USD792(年利3.75％)
年間受給予定額：USD9,504ｘ20年
総収入：USD190,087(元本の1.90倍)
香港で給与所得がある方は、上記プランで節税効果を享受しながら、将来の年金対策をすることが可能となります。
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