セゾン投信の月次レポートの2月号が
送付されてきたのでじっくり見てみた。
セゾン・グローバル・バランスファンド
2007年の運用開始から+134%
基準価格は23,441円
これだけ見ると16年で2倍以上だから
立派だと思う。
しかも、信託報酬は0.56%!!
しかし、セゾン資産形成の達人ファンドは
2007年の運用開始から+294%
基準価格は39466円
16年で4倍!!
信託報酬は1.34%!!
信託報酬は2倍以上高いのに、資産は
倍近く増えている!
コストが安い方がいいという風潮がある
最近の世の中だが、大事なのは
アセットアロケーション。
前者は株と債券が50%づつ
後者は株がほぼ100%
つまり株の比率が高い方が
長期のリターンは全然違ってくると言うこと。
目先の手数料に飛び付かずに、
10年以上の運用なら株をしっかり入れて、
途中の変化にめげずに持ち切ること。
そのための1%程度の管理費用はケチらないこと!
これが投資のエッセンスなのかもしれない。