～ライフイベントと３大必要資金～
３大必要資金とは
・教育資金（子供の教育にかかるお金）
・住宅取得資金（住宅の取得にかかるお金）
・老後資金（老後の生活にかかるお金）
～ライフプランニングの手法～
ライフプラン二ングの手順
①顧客の希望や目的、現状を聞く
②①で顧客から収集した情報をもとに現状の問題点を分析する
②で明らかになった問題点を解決するための対策とプランを立案する
④プランの実行を支援し、定期的ｎフォローをする
～ライフプランニングを行う際に利用するツール～
ライフイベント表
家族の将来のライフイベントとそれに必要な資金の額を時系列にまとめた表
将来の夢や目標を明確にする
キャッシュフロー表
ライフイベント表と現在の収支状況にもとづいて、将来の収支状況と
貯蓄残高の予想をまとめた表
ライフプランの問題点をあきらかにする
・可処分所得
可処分所得＝年収－（社会保険料＋所得税＋住民税）
個人バランスシート
一定時点における資産と負債のバランスをみるための表
下記のテキストで、FP3級を勉強してるのですが、知ってたようで知らないことばかりでした。
人生におけるお金の話し。ネットでは荒れやすい話題ではありますが、自分自身に金融リテラシーが身についてると、
例えば、家を購入したいとき、いくら必要でこの土地にはどういう制限があるのか、建蔽率や容積率はいくらあるのか。
また、資産を増やしたいとき、どういう投資方法があるのかなどなど。私は、この資格を高校生の必須科目にしたほうがいいとおもいます。
この試験は、学科試験と実技試験があります。
金融財政事情研究会(金財)
日本FP協会
どちらで試験をうけてもいいそうです。
