最後に上半期の数字です。節目なので、総括とか、ＮＩＳＡの見直しとか、書こうと思えばいくらでも書くことはあるのですが、とりあえずは半期の損益計算だけしておきます。ＮＩＳＡとかは時間があれば書くことにして、総括は１年ごとで今回はいらないでしょうか。
損益計算といっても、単純に昨年１２月末の損益率と今年６月末の損益率を並べて、ポイント差を見るだけです。やろうと思えば、日足でのグラフ化も出来ますが、まぁ、いらないでしょう。株式トータルと投信トータルは昨年１２月の数字をとってないので、比率は空欄です。あと新ＮＩＳＡは、昨年末の数字自体ないので、当然ながら空欄になります。あと、月次では損益率の最高値と最低値を出していますが、今回は中間だし、いらんだろうということで、省略しました。
| ２４年上半期 | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 項目 | 損益率 | 昨年末 | 前期比 | ||
| 株式トータル | ４．４％ | ---- | ---- | ||
| 株式 特定 | ３．８％ | －９．３％ | ＋１３．１ | ||
| うち移管 | －４．９％ | －１９．４％ | ＋１４．５ | ||
| うち非移管 | １６．４％ | ９．７％ | ＋６．７ | ||
| 株式NISA | ３．６％ | ---- | ---- | ||
| 旧NISA株式 | ２７．０％ | －０．８％ | ＋２７．８ | ||
| 投信トータル | ２９．４％ | ---- | ---- | ||
| 投信 特定 | ６５．６％ | ２９．２％ | ＋３６．４ | ||
| 投信NISA | ７．５％ | ---- | ---- | ||
| 積立NISA | １２．４％ | ---- | ---- | ||
| 旧NISA投信 | ２５．８％ | ４．６％ | ＋２１．２ | ||
| トータル | ５．４％ | －８．４％ | ＋１３．８ | ||
いや、改めてみてみると、年末時点の数字はすごいですね。相続した移管銘柄なんか損益率が２割近いマイナスだったりします。それを考えるとかなり改善しました。それでも移管は未だに含み損状態なのですが....。
- 複利だと年率７．２％
- 単利だと年率１０％
- 税金で２０％引かれることを考えるとと単利で１２．５％
- 積立は？（計算がややこしいのでパス）
投信は株式と比べると成績がよいです。ナスは１年半（正確には１年７ヶ月ですが、お試し期間は無視します）で９６％、ナスを含めた投信特定が６割台です。１０年２倍と考えるとかなりのスピード違反でしょうか。積立は半年で何とか１０％越え、ただ毎月自動で買い足されるので、そこまで伸びないはずです。今のペースで伸びてくれれば、積立だけで１０年後２倍に届くかどうか。今のペースで伸びるとは限らないのですが....。
新ＮＩＳＡの株式と投信（積立以外、というか、何度も言いますが成長投資枠という名前には胡散臭さを感じる。普通枠とか一般枠でよいのでは....）はスタート直後なので１ケタ台、株式は１銘柄＋２ＥＴＦ、投信は２銘柄で、枠はまだまだ余っています。５年で消化し切れない可能性も出てきました。