大阪・京都・滋賀・兵庫・和歌山・奈良、いわゆる関西エリアで実務を行なっているファイナンシャルプランナー(FP)グループのブログです



ライフプラン作成を中心に、特定の金融機関に属さない独立系FPとして、有料でマネー相談・顧問契約サービスを実践しています。



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有限会社 アズ・ユア・プランナー

 山下 修一 (大阪市)


株式会社 生活経営サポート

 今一 実 (大阪府高槻市)


長谷ファイナンシャルプランナー事務所

 長谷 剛史 (大阪府堺市)



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 伊東 秀志(京都市)



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2017年09月24日(日)

年末調整の準備開始

テーマ:税金

今日もご覧いただき、ありがとうございます。

大阪府高槻市のFP税理士の今一です。

 

年末調整で使う、生命保険料控除証明書が届きだしました。

 

年末調整や確定申告で、所得控除といって、税金の対象から引けるものになります。

 

生命保険料控除や地震保険料控除を受ける場合、この証明書を年末調整の書類や確定申告書に添付しないといけません。

 

年末調整まで、まだ2か月以上あるので、なくさないようにしてください。

 

 

控除額としては、新制度で最大の場合、所得税の計算では12万円。

 

住民税の計算では、7万円を引けます。

 

税金から引けるのではなく、税金の対象から引けるものなので、控除額に税率をかけたものが、税金が安くなる金額です。

 

例えば、所得税の場合、控除額が12万円で税率が20%の場合、2万4千円所得税が安くなります。

 

住民税は10%なので、限度額の7万円の10%で7千円が安くなります。

 

このケースで言えば、合計3万1千円税金が安くなります。

 

生命保険ではないですが、特にご注意いただきたいものに、お子さんなどの国民年金があります。

 

学生でも20歳になると免除を受けなければ、国民年金を支払わなければなりません。

 

お子様の代わりに払っている親御さんも、多いと思います。

 

お子さんの代わりに払った国民年金は支払った額が、社会保険料控除になります。

 

生命保険料控除のような限度計算がないので、19万円払えば控除額は19万円になります。

 

お子さんの国民年金を代わりに払た場合も、年末調整の時に社会保険料控除証明書を提出してください。

 

 

税理士は年末調整から確定申告が終わるまで、かなり忙しくなります。

 

なんとなく今年も年末調整が始まるのかと、ぶつぶつ つぶやいてしまいます。

 

  FP税理士 今一

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2017年09月11日(月)

FPが動画で解説シリーズ2つ追加

テーマ:お知らせ・ご連絡

皆さん、こんにちは!ニコニコ

ファイナンシャルプランナーの長谷剛史です。

 

今月に入ってだいぶ過ごしやすくなりましたねえ~

食欲の秋、スポーツの秋、読書の秋を満喫しましょう!

 

さて、動画で解説シリーズに新しく2つの動画を

加えましたでの、お知らせします。

 

短時間で視聴できますので、是非一度ご覧くださいね。

勿論、無料です。

 

○『預金金利 実は40倍の差?』(2分3秒)
https://www.youtube.com/watch?v=6-VVouFdvns&t=17s

 

○『銘柄選びで大事な売上高営業利益率とは?』(3分32秒)
 → https://www.youtube.com/watch?v=Eps2OjqH9Q8


○その他の動画はコチラ
  → http://fp-hase.com/movie.php

 

 ( FP長谷剛史 )

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2017年09月04日(月)

家族旅行。

テーマ:オフタイム

こんにちは。

ファイナンシャルプランナーの 山下 修一  です。

 

8月中旬、今年はまとまった夏季休暇を取らせていただき、
家族で沖縄本島へ行ってまいりました。

 

来年は娘が就職活動に入ってしまうため、
家族揃ってゆっくり過ごせる夏は今年が最後かも?・・・ということで、

私たちにとって遠出の家族旅行になりました。

(ちなみに前回は那覇市内と南部をちょこっと回っただけでした)

 

妻と娘は日焼けはちょっと勘弁して・・・ということで、

マリンスポーツを避けて、中部をゆっくりできる観光プランを準備して

大阪を発ちました。

 

1泊目は夜に那覇市内に入ったのですが、
国際通り界隈で本場の沖縄料理を堪能できました。

 

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2日目は色々な観光スポットをレンタカーでたくさん回る計画だったのですが、
お盆時期で予想以上に渋滞していて、結局は優先順位を決めて絞り回りました。

 

まずは灯台の絶景で有名な「残波岬」
時間を忘れて海を眺めてしまいました。


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2箇所目は、沖縄文化芸能を伝える「琉球村」

保存した古家・:実演参加できるイベントが多くて楽しめました。

 


 

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最後に立ち寄ったのが「万座毛」
像の鼻を連想させる海辺の大地。

 

反対側に見える万座ビーチとあわせて

360度のパノラマ絶景を堪能することができました。

 

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3日目は車で行ける離島の「古宇利島(こうりじま)」

ここが一番良かったです。

本島に掛かる大橋を渡る時のドライブビューで最高の気分です。

島に入ってから点々とあるビーチをめぐりました。
 

 

個性的な形の岩が点在していて、自然の芸術を楽しめました
(写真はCMロケで有名なハートロックです)


島のそびえるタワーからの絶景も記念写真に収めました。


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最終4日目はホテルでゆっくりと過ごし大阪へ戻ってきました。
「また行きたいね。」

家族はしばらく沖縄ロスになってました。。。


今回も有名どころの定番観光スポットを回ったのですが、

改めて現地の観光ガイドを見ていますと、
まだあまり知られていない歴史・自然のレアスポットを発見できます。

 

「狭い沖縄。ゆっくり走ろう」の道看板を見かけましたが、
狭いといっても観光地としての懐の深さを感じます。

改めて何回も行ってみたいところだと思いました。

 

ただし、次の家族旅行はもしかすると孫を連れてになるかもしれない?・・・

 

ライフプランで準備した大型レジャー費貯蓄はだいぶ減りましたが、
次に向けてまた頑張って計画的に貯めて行きたいと思います。

 

 

実務家ファイナンシャルプランナー(FP)相談日記-FP山下修一


FP 山下 修一

 

 

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