投資をする際に必要になる証券会社の口座。
その口座には特定口座、一般口座、NISA口座など
種類があります。
特定口座の申告には思わぬ落とし穴が…
【特定口座は申告不要ですか？申告する場合はどんな時？】
特定口座の場合、
収益が出たとしても基本的には申告が不要。
申告せずとも投資ができるように
という目的のもと、特定口座があります。
証券会社が源泉徴収してくれるので、
申告しなくていいという仕組みです。
1つの証券会社で複数運用していたとしても、
その中で計算してくれるので税金的に損することはありません。
しかし、例えば、楽天証券とＳＢＩ証券など、
2つの証券会社を使っている場合。
楽天で損が出て、ＳＢＩの方で益が出て税金を
支払っている、このような場合、差し引きしたら
＋−0になり、申告すると支払った分の税金を返してもらうことが出来ます。
ただ、そうすると所得が増えて、国民健康保険の人などは国民健康保険料が上がってしまうなどの
落とし穴も。
特定口座×確定申告には、色々なパターンがあるのでシュミレーションが必要です。
笹圭吾【じてこ先生SASA】
元国税調査官・税理士/作家/(一社)次世代税理士研究会理事長
* 2022年 日本ビジネス書新人賞グランプリ受賞「あの〜〜〜、１円でも多くお金を残すにはどうしたらいいですか？」販、売中
*SNS総フォロワー数32万人超
*メディア出演等依頼はDM下さい