いつものカフェで、
お客様の相談メール📧
を読んでいます。
ここのカフェ☕は、コーヒーお代わり無料。
2杯飲むうちに、
良いアイディアが浮かびます☺
今日の相談は、
「満期を迎える保険を元手に長期投資にしたい。20年後には75歳になるのだけど、目標リターンは何%にしましょうか？」
というもの。
リターンをご自分で計算され、
「合っているか診て下さい」
という相談でした。
とても熱心に勉強されているのだけど、
投資して得られるリターンには、
なんと、税金（所得税）が掛かります！
「にゃーんと！」
その税金分を引くことを忘れておられました。
約2割と無視出来ない率。
そこで、2024年から始まるNISA制度を紹介しました。
まずこれまでのNISAは、次のようになっています。
・つみたてNISAか一般NISAかを選択
・つみたてNISAは投資額が年間４０万円まで非課税（期間は２０年間）
・一般NISAは投資額が年間１２０万円まで非課税（期間は５年間）
これが新NISAになると、
・NISAの期間の制限がなくなります
これまでのつみたてNISA,一般NISAは、
「つみたて投資枠」、
「成長投資枠」
とよばれます。
つみたて投資枠と成長投資枠は、併用できます。
（これまでのNISAのように、毎年、つみたてNISAか一般NISAか選択する
必要がなくなりました。）
・つみたて投資枠が年間１２０万円、成長投資枠が年間２４０万円で
合計３６０万円まで非課税となります。
・
新しいNISAは、2024年からです。
これまでのNISAの銘柄は、2024年以降は購入できません。
これまでの投資分は期間内は売却益は非課税となります。
ぜひ新NISAで投資を始めてみてください。
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【ご案内】
NISAを使って投資をしたいと考えておられる方は、
ぜひコチラ↓を一度受けてみて下さい。
ここまでお読み頂き、ありがとうございます。