お金の隠された秘密、エピソード 1: 通貨 vs. お金
マイク・マロニーがあなたをエジプトに連れて行き、通貨とお金の違いを解き明かします。 これはあなたがこれまでに学ぶ最も重要な教訓の 1 つであり、将来のエピソードを理解するための道を切り開きます。 なぜなら、お金が何であるかを正確に知らずに、お金がさまざまな文明、政治家、中央銀行家によってどのように扱われるかによる影響をどうやって理解できるでしょうか?
お金の隠された秘密、エピソード 2: 帝国の 7 段階
『お金の隠された秘密』のエピソード 2 では、マイクが私たちをギリシャに連れて行き、いつ、どこで、そしてなぜ通貨がお金になったのかを学びます。 また、最も予測可能な長期経済サイクルの 1 つである帝国の 7 段階についても学びます。 その後、マイクがロンドンで開催するプライベートミーティングに参加し、過去 140 年にわたる金融の歴史の 7 つの段階の点を結び付けてみましょう。
過去を理解することは私たちに先見性を与えます。 これは、市場の上昇と下降を研究する場合に特に重要です。 貨幣の歴史は循環的であり、貨幣の質と量の間を振り子が行ったり来たりしながら、通貨が隆盛しては崩壊するという終わりのないプロセスです。
サイクルはどのように展開しますか? 通常、それは金のような商品に基づいた通貨システムと経済から始まります。金の供給は、経済が成長するにつれてゆっくりと増加する可能性があります。 しかし、時間が経つにつれて、システムは通貨の基礎的価値の源泉としての金から遠ざかっていきます。 最終的に、システムは金を法定通貨（たとえば、本質的価値を何も持たない裏付けのある紙幣）に完全に置き換え、無制限に印刷できるようにします。 したがって、各通貨単位の価値は時間の経過とともに低下し、最終的には市場の暴落につながります。
通貨サイクルをより深く理解するには、ゴールドシルバーの創設者マイク・マロニーが説明した帝国の 7 つの段階に注目する必要があります。
7つの段階
健全なお金: 国は、通常は金か銀 (または金や銀に裏付けられた代理) の、明確に価値のある堅実なお金で始まります。
公共事業: 国が経済的および社会的に発展するにつれて、政府はインフラの建設を開始し、公共事業を何層にも重ねていきます。
大規模な軍事: 国民の経済的豊かさが増大するにつれて、政府の政治的影響力と願望も増大し、大規模な軍事に資金を提供するための支出が増加します。
永久戦争: 最終的には軍事力を投入し、支出が爆発的に増加します。
通貨供給の卑劣化: 戦争に資金を提供するために、人民の貨幣を卑金属で卑劣にするか、あるいは国民のお金を無制限に作成できる通貨に置き換えることによって、国民の富を盗みます。
信仰の喪失: 通貨供給の拡大による購買力の喪失は国民と金融市場によって感知され、通貨に対する信頼の喪失を引き起こします。
通貨危機: 破綻した通貨から貴金属やその他の有形資産への大量流出が起こります。 通貨は崩壊し、金と銀の価格は、創造された膨大な量の通貨によって有限の供給が執拗に入札されるため、急激に上昇します。
重要！ このプロセスにより、事前に実際のお金、つまり金や銀で自分の立場を確立する知恵を持っていた人々に巨額の富が移転されます。
それで、これらの段階は現在どのように進んでいますか？ マイクの概要に従って、それを米国の歴史に当てはめてみましょう。
ステージ 1 – サウンドマネー
100 年以上にわたり、米国は 100% の準備率を備えた健全な資金を保有していました。 たとえば、20 ドルの紙は 20 ドルの金に完全に交換できました。 しかしその後、1913 年に金取引基準により 40% の準備率が確立されました。これは、50 ドルが 20 ドルの金に等しいことを意味します。 盤石で決定的に価値のある通貨が、突然半分以上価値が下落した。
ステージ 2 – 公共事業プログラム
1933 年、新しく選出されたルーズベルト大統領は、大恐慌との戦いを名目に、大規模な公共事業プログラムを開始しました。 彼らに資金を提供するために、彼は政府が決定した金のドル価格を20.67ドルから35ドルに引き上げることにより、通貨インフレを引き起こした。 その後彼はさらに踏み込み、紙幣と金の兌換を廃止し、金の私的所有を完全に非合法化しました。 金券は印刷されなくなりました（ただし、兌換銀券は 1960 年代まで存続しました）。 ルーズベルトは、実際的な目的のために、アメリカを福祉国家に変え、そこでは増え続ける税金が集められ、「公共善」に費やされ、その状態は今日まで続いている。
ステージ 3 – ブレトンウッズ
1941年、アメリカ経済は戦争によって動かされ、その資金は海外で使われ、国内に膨大な金が持ち帰られた膨らんだアメリカドルによって賄われていた。 戦争が自分の土地で行われていない限り、戦争は経済に良い影響を与える可能性があることを忘れないでください。 戦争が終わるまでに、米国は世界の金の 3 分の 2 を所有し、ヨーロッパには紙幣が溢れかえりました。 これは、新しい世界通貨基準を考案するためにニューハンプシャー州ブレトンウッズに集まった世界のリーダーたちの協力につながりました。 今後、米ドルは最高の世界通貨として君臨することになります。 金準備率はなく、アメリカ人は依然として金の所有を禁止されていました。 しかし、この国の膨大な金埋蔵量と米国に大きく有利な貿易黒字のおかげで、外国人はドルを金と交換し続けることができる。
ステージ 4 – 終わりのない戦争
第二次世界大戦後、米国は紛争によって破壊されずに残った唯一の工業大国でした。 再建のプロセスは、少なくともしばらくの間は戦争の終結を意味すると考える人もいるかもしれない。 そうではありませんでした。 実際、米国はすぐに軍事・産業国家に変貌し、実質的に戦争が継続することになった。 朝鮮戦争、冷戦、ベトナム戦争により、外国との戦争や国内の戦争準備を継続的に維持するためのコストが増大し続けました。 このような膨大な継続的費用は、通貨インフレの別の用語である赤字支出によってのみ賄うことができます。 他の国々も気づいた。
1971年までに、ブレトンウッズで創設されたドル本位制は崩壊しつつあった。 米国は対外貿易で膨らんだドルを裏付けるのに必要な金を供給する能力がますます低下していった。 実際、各国が本格的に米ドルを金に換金し始めたため、この時点で米国はすでに金の50％を失っていた。 執拗な法定通貨の希薄化により、米国の金保有に合法的に裏付けられたドルの12倍のドルが発行されることになった。
ステージ 5 – 永遠のインフレ
ドルと金の貿易不均衡がニクソン大統領の窮地に陥り、米国の金とドルの約束を反故にする以外に選択肢はないと考えた。 彼は1971年8月に「金の窓を閉めた」。外国人はもはや固定レートでドルを金に交換することができず、金の価格は変動することが許された。 米ドルは、インフレの制限のない、実際の価値の保存から完全に切り離された純粋な法定通貨になりました。 それは通貨の信頼性を損なった。 何かをする必要があり、その結果生まれたのがオイルダラーでした。これは、その後世界の石油取引は米ドルのみで行われるという1974年の米国とサウジアラビア間の合意に由来しています。 どの国も石油を必要としていたため、この協定は世界の貿易通貨としての米ドルの独占を今後数十年間延長する役割を果たしました。 また、インフレと通貨下落が野放しに進行することを許しました。 1974年以来、ドルは購買力の約80％を失った。
ステージ 6 – 現在の状況
近年、米国の連邦債務は20兆ドルを超えて急増し、通貨インフレも急速に進んでいる。 オイルダラーシステムは現在まで維持されています。 しかし、特に中国が世界最大の石油輸入国として台頭し、世界の原油取引通貨の移行を目指して人民元ベースの石油取引所を最近立ち上げたことを考慮すると、オイルダラーの時代は残りわずかであるように思われる。
2000年以来、年間数百億ドルに達している米国の貿易赤字のせいで、外国は自分たちが蓄積してきたドルの価値についてますます神経質になっている。将来、金を裏付けとした石油取引への道が開かれる可能性がある。
歴史は、政府がある時点を超えて通貨をインフレさせると、国民と市場の信頼が蒸発することを教えています。 非常に複雑に絡み合った世界貿易システムでは、ドルの優位性が崩れれば、アメリカ人だけでなく、世界中の国民や国家にも悲惨な結果が生じるだろう。
米国の債務不履行に続き、デフレと大規模な経済不況が起こる可能性の一つだ。 連邦準備制度は、依然として 1930 年代のことを念頭に置いており、その結果を何よりも恐れています。 しかし、もう一つの選択肢であるハイパーインフレはさらに悪化する可能性があります（ジンバブエを考えてください）。 しかし、ある時点で、私たちは毒を選択しなければならない可能性があります。
ステージ 7 – 明日
帝国の最終段階では、通貨は常に完全に崩壊し、資本の誤った配分はシステムから強制的に絞り出されなければなりません。 このような状況下では、歴史は、影響を受けた国は何らかの固定された金銭的評価基準に戻らなければならないことを示しています。 ゴールドスタンダードが見直されるかもしれない。 それとも — 誰にも分かりません。 — 仮想通貨のような技術革新が関係する可能性があります。 唯一確かなことは、そのような清算の日が来るということだ。 誰もが想像しているよりも長く遅れる可能性がありますが、それを防ぐことはできません。
「私たちは史上最大の富の移転、つまり史上最大の機会に到達しつつある。」 – マイク・マロニー
Hidden Secrets of Money, Episode 3: From Dollar Crisis to Golden Opportunity
お金の隠された秘密、エピソード 3: ドル危機から絶好のチャンスまで
マイケル・マロニーのお金の隠された秘密のエピソード 3 へようこそ。 マイクはシンガポールのイベントで講演し、米ドルの将来について意見を求めるよう求められた。 同氏のプレゼンテーションは「ドル本位制の死」と題され、ドル本位制に深刻な亀裂が生じており、おそらくこの10年間に継ぎ目で亀裂が入る可能性があることを明確に示した。 これはあなたにどのような影響を与えますか? ビデオを見ればわかるように、それはすべてが絶望的で暗いわけではありません。