米国債の償還金 ～作戦変更～

今朝も配当金の入金がありました。ありがとうございますニコニコ

今年中に償還される米国債が二つあります。
6月30日と9月30日 


もともとドル建ての債権は、ドルで受け取る予定にしていました。

しかし、今の為替レートは、歴史的に最高レベルの円安です。

ここらで為替差益(1万円以上)を得るのも悪くないな、と考えを変えました。

ということで、400ドルの償還金は円で受け取ることにします。

仮に1ドル160円で償還した場合の皮算用

6月30日に満期を迎える米国債

購入日：2023年2月22日

満期まで：1年4ヵ月

購入価格：192.76ドル、26196円(1ドル135.9円)
償還までの利金：5.25ドル、(約800円)
償還金：200ドル(32000円)
利益率：+25%
利回り：+18.9%

9月30日に満期を迎える米国債
購入日：2023年1月20日 
満期まで：1年8ヵ月
購入価格：203.58ドル、26505円(1ドル129.71円)
償還までの利金：17ドル(約2500円)
償還金：200ドル(32000円)
利益率：+30%

利回り：+18.0%

債権はインカムゲインを目的としているので、キャピタルゲインは運ですね。特に、短期の債権の場合、為替レートの影響が大きいので、運の要素が大きくなります。

債権の基本は、利率が良く、満期まで長期のものを満期まで保有するのが良いと思います。