iDeCoの運用窓口:銀行→SBI証券
変更の理由は銀行のスマホでのiDeCoの管理画面がとても分かりづらく、見えにくかった(ダサかった)というのが一番の理由です。あとはSBI証券の口座を持つのでひとまとめにしたいなと。
SBI証券の口座開設と同時にiDeCoを申し込みましたが、【加入者等運営管理機関変更届】という書類が必要だった様で、iDeCo関連の提出した書類
・本人確認書
・個人型年金加入申出書
・事業所登録申請書〜
・加入者掛金配分設定届
が返却されて来ました。
再提出が必要だったのは本人確認書のみ。
口座開設時に、iDeCoは他で既にしてるけどこっちに移します！って申し出てなかったっけ？？変更届が必要なら最初から書類入れといてほしかった！
結局、新規ではなく変更の場合必要な書類は
本人確認書と加入者等運営管理機関変更届
のみだった。
二度手間になって切り替えが遅くなってしまった
月の5日過ぎたら翌々月引き落としの分から新規分として反映されるそう。
一度現金化されるので手数料を取られます。
どれくらいかは知りません
こんなに手間と時間とお金を取られてまで変更した意味はあるのか？？あってほしい
素人の私が言えることは
iDeCo、口座のある地銀で始めるより証券口座(特にネット)でするのが良いと思う！なぜなら銀行窓口は管理手数料がかかるから。あと商品も手数料が高めだから。あと、同じ画面で管理する方が楽だから新NISAと同じ証券口座にした方が良いと思う
iDeCoは値上がりや値下がりは気にせずに、節税目的で早めに始めたほうがいいよ！出遅れた私は後悔してる