どうも、ヒュアデス夫婦のバリィです。
2023年6月で、つみたてNISAを始めてから2年間が経ちました。
今回は、現時点での運用状況について書きたいと思います。
つみたてNISAの銘柄選択については、こちらを読んでいただければ幸いです。
さて、2年間のつみたてNISAの成績は以下の通りです。
現在は、約18％の利益となっています。
自分だけでなく、お金にも働いてもらっているという感覚です。
本来であれば、この利益に約20％の税金がかかりますが、NISAは非課税なので、この利益が丸々得られるのはありがたいですね。
次に、投資信託の詳細です。
2022年は株価下落で少々辛かったですが、2023年に入ってからは株の調子も良く、想定よりも良い成績になっています。
アクティブファンドのひふみプラスも今までずっとマイナスでしたが、プラスに転じていますね。
内心うれしいですが、想定では年利5％程度と考えているため、これから下がる可能性があることも頭に入れておく必要があります。
今の成績に浮かれることなく、これからも淡々と積み立てていきたいです。