4月の資産を集計しました
【我が家の金融資産内訳】
投資資産 ¥25,461,602
定期貯金 ¥51,040,995
年金保険 ¥10,000,000
合 計 ¥86,502,597
(前月比+919,171)
※持ち家あり(ローン完済)
退職金は含めず
年金保険は60歳満期で2,000万円予定
※生活費用の普通預金口座は含めず
※定期預金は来年から数年かけて2000万円ほど投資に移行する予定
ここからスタートしました
今月の総資産はかろうじてプラスになっていますが、それはFANGやNASDAQの売却資金を再投資したのと、毎月の積立資金で増えているのであって、投資のリターンではありません
(含み益は4/15から40万円ほど減っています・・・)
そりゃあ、毎月、毎月増えてばかりではないですよね~
ですが、昨日かなり株価が戻ったようです
また来月の月初に投資資産を集計します
ところで、下落時に思うのは現金比率が多くて良かったということ
もしこの総資産が全て投資資産だったら、5%下落で420万円、20%下落で1,700万円吹っ飛ぶことになります・・・
現金比率の多いポートフォリオは上昇局面では悔しい思いするけど、下落局面で威力を発揮しますね
(ですがそれはメンタルの問題で、上昇下落は慣れてくるのでしょうね)
来年から定期預金のうち2000万円を数年かけて投資にまわそうと考えています
今回の下落を体験して、改めて時間の分散投資の重要性を実感しています
新NISA制度でさえ、非課税枠を埋めるのに最低5年はかかる
国もちゃんと国民のことを考えて「せめて5年は分散してね」って感じで制約を設けてるんだなぁと思いましたね
SIDE FIREという目標に向けて、来月も進んでいきます