投資をアクティブに
オット定年退職により、
世帯年収700万円
世帯資産 推定1.5億円
富裕層
では底辺
のhirakaygomaです
今後の退職金控除縮小や
社会保障負担に金融資産を
加味する方針を書いた記事
税制や社会保障制度の改正(改悪)
のニュースを読んで、
自分事化ができるかが、
資産形成、資産運用の分かれ道。
idecoは退職金控除縮小の影響を
受けるので、自分の退職金のことも
調べてみる必要があるし、
受け取る順番に注意しないと、
退職金控除を最大限に利用できない。
60歳で退職予定なので、
退職金＋iDeCoで控除額を
オーバーすることはほぼ確定。
さらに、社会保障負担の金融資産加味で、
現金比率が高い私の場合、
「貯めていくだけでは
損をする」
と方針を改めることに。
拠出型企業年金保険の解約時期を
60歳にして、65歳まで退職後の
収入減の生活費に当てること。
加入している個人年金保険は
65歳に満期になるので、
75歳までの生活費に当てること。
ストック型資産のフロー比率を
高めること。
→要するに、少し投資比率を上げる。
円高に振れてきているので、
どこまで円高が進むか様子を見て、
外債に投入する予定。
(株は勤務時間中取引禁止なので)
ろくちゃんから
「どんなふうに情報収集してますか？」
と質問がありました。
【労務】の仕事なので、
税制や社会保険について
仕事柄、接することが多いです。
税制や社会保険の改正は
数年前からアナウンスされる
ことが多いので、ネットなどで
動向を気にしてます。
そういう情報は、
国が制度改正をするタイミングを
見極めるためだったり、
事前準備するように！という
警告だったりだと思ってます。
「知らなかった」じゃ
済まされないことありますから。
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