目的別に運用している投信の続きです。
↑以降の運用状況を確認してみました。
【イデコ拠出用NASDAQ】
マイナス分の約6万円と同額まで取り戻しました
かつ、この利益でイデコ拠出金を賄う目的で運用します。
投信マイレージの率がいいのも選んだポイントです。
なお、過去記事を読んでこの投信がiDeCo用だった
と気づきましたので、
これからは引き出しも考えていきます。
【保険年払い用の先進国株】
保険料は年払い分を12で割った額を毎月積立しています。
思いのほか増えたので一部を投信で運用し始めたのですが、
順調に増えていますね。
この利益から保険料を支払いたいです。
今年保険の支払いが終了するものがあるので、
減った分はNISAで運用しようと思います。
低コストなのも選んだポイントです。
【ジュエリー購入資金用の米株インデックス】
最初はボーナス払いしたジュエリー支払い用に運用を始めたのですが、
今では、毎月13,000円を積立し
運用額を増やしています。
13,000円の算定根拠はありません
先日、ボーナス払いした分を売却しましたので、
保有額自体が減っています。
1月分からは、同銘柄をNISA枠で積立てしています。
【バランス型ファンドマイナス取り戻し用のNASDAQ】
減らさないことを目的にバランス型ファンドを買ったのに、
為替ヘッジ型ということもあり、
この円安時にわざわざ為替ヘッジをしているため伸びず
マイナス売却し、NASDAQにスイッチしたものです。
昨年からのNASDAQの急伸で
マイナス分は既に取り戻して順調に増えています。
他の投信と分けたい思いがあったので、当時新規設定したばかりで、
かつ低コストのニッセイNASDAQを選びました。
こちらは使う目的は今のところないですが、
マイナス分を取り戻す用に、一見して分かるほうがいいかな、
とニッセイを選びました。
こんな感じで、目的別で運用する銘柄を決め、その目的のために使う用にしています。
このため、後ろめたさなく使えます。