有り難いことに投資のプロに家計の見直しをしていただいた我が家。
全くと言っていいほど『資産運用』していません。
投資のプロに見ていただくのが恥ずかしさ100％です。
もちろん資産は増えたほうが良いけど、増えてない今の状態でも特に不満なく来てしまいました。
プロの方とのお話で見えてきた問題点は、『ライフプラン』がまったくないこと。
子供の進学とか定年とか、家族それぞれの年齢にあった区切りのようなものはありますが、それ以外には何にも考えていません。
いつか少しずつでもお金について学ばなければな…と思いますが、今は本当にちょっと忙しいので、
大変恐縮ではありますが、ピンポイントでうちの家計をどうすればいいか、指摘してもらいました。
追って学んでいきますが、ちょっと今はショートカットです。
とりあえず、主人名義で投資型保険に入ることになりました。
特別に学びをショートカットしていただいたので、サクッとその場でネット申し込みをしました。
よくわかってないですが、ざっくり10年払込保険です。
10年経てば結構プラスになっていて、途中解約はしないでね。
10年の間に主人に何かあったら保険下りるよ。って感じです。
ありがとうございます。
そしてもう1点、私のNISAの見直しです。
今は月2万円を分散して入れていましたが、コレを満額近い3万円にします。
今の銘柄は全て国内株なので、これを外国株に鞍替えしなさいとのことでした。
私がNISAを始めたきっかけは、仕事で使う通帳を作りに銀行へ行った時、
対応してくださった行員の方が、熱心に勧めてくださったからです。
その行員の方は、私がNISAをしていないと言うと、是非に！と色々と説明をしてくださいました。
かなり独自で勉強されているようで、傍らに置いた分厚い投資の本には無数のポストイットが貼られていました。
本当に全ページに貼ってない！？ってくらいにポストイットだらけでした。
主人に話さないとわからないと伝えると、その2日後にまたアポを入れ、その間に主人と話すようにと諭されました。
帰って聞いたままを主人に話し、NISAに興味はあったので、この機会にと始めることにしたのです。
2日後、その方の勧めるままに投資銘柄を決めました。
その時は月1万円で始めましたが、しばらく経って追加で1万円別銘柄（これも勧められたもの）に入れ、
月2万円の投資額となっていました。
たまに来る明細に目を通しますが、利益率もよく、コレはコレで満足していましたが、
コレを全て外国株に変えるのです。
銘柄も指定されました。
色々説明をしてもらったり、グラフを見せていただいたりしましたが、私にはよくわかりません。
ただただ、『言われた銘柄に変える』これが、私のすべきことです。
私はその日のうちに銀行に電話し、翌日のアポをとりました。
NISAを初めて熱血行員さんに呼び出されることは何度かありましたが、
自分からアポを入れたのは初めてです。
解約・スイッチング・◯◯◯◯（銘柄）…解約・スイッチング・◯◯◯（銘柄）…
私は初めてのおつかいバリに、明日行員さんに伝えないといけないワードを復唱していました。
一人でちゃんとできるかな