ファイナンシャルプランナーになるまでのストーリー⑮

こんにちは、
お金が増える習慣プランナーの清です。



投資を人任せで続けていくと
どうなってしまうのか？

それも私は金融機関に勤めている時に
嫌とうほど見てきたんです。

投資の商品の選択を自分自身の選択とせずに
“人に勧められたから”というように

人任せで行ってしまうと
投資の経験値が全く増えていかないんですね。


そしてさらに、投資の成功も失敗も
自分の責任ではないので

ナゼ成功したのか、ナゼ失敗したのかということを
考えないようにしてしまうんです。

成功しても失敗しても
“あの人のおかげで、あの人のせい”
だからなんですね。


成功の原因も失敗の原因も分からなければ
次に生かすことが出来ないですよね。

その結果、どうなってしまうのかというと
『人に勧められることでしか投資が出来ない』
状態からいつまで経っても変わらないんです。


私が出会ってきたお客様の中には
十数年以上投資をしてきたかたも多くいらっしゃいました。

しかし、“人任せ”の投資をしてきていたので
経験値が積まれていなかったんです。

投資歴が十数年もあっても
自分の判断で投資をすることが出来ずに

損をすればその商品を勧めてきた担当者のせいにしてしまい
利益が出てもいつ売ればいいのか決められずに
身動きがとれずにいる。

そんな状況だったんですね。


それはお客様の責任でもあるし、
私たち金融機関の責任でもあったんです。

投資は自己責任。

口ではそう言いながらも、
結局はお客様に自分自身で選択をしてもらわずに

商品を勧めてしまい、購入を促していたからなんですね。


私はやはり、投資の判断はお客様自身でしてもらうべきだと考えたので
そうお伝えしていました。

その方法をお伝えした時に、
お客様に言われた言葉とは？

それはまた、明日に続きます。


最後まで読んでいただき、ありがとうございました。