人間誰しも無計画で投資をすることほど〜心穏やかでないと思います📖
【資産配分とポートフォリオの重要性】に触れて
漠然と投資をするよりも【資産配分とポートフォリオの重要性】に触れて、明確に分かっていた方がずっと安心ですね！
資産配分のことを『アセット・アロケーション』と呼び、アセット（資産）をアロケーション（配分）するという複合語です！
つまり、自分が持っている資産を同じ資産クラスに偏らせずに、異なる資産クラスに配分するという意味です。
資産クラスとは、投資対象になる資産の種類や分類を指し、各市場別に取引されている金融商品と言えば分かりやすいかもしれません。
株式市場では株式、外為市場では通貨、債券市場では債券（国債・社債）、商品市場では商品（コモディティ：金・銀・原油・大豆等）となります。
同じく『ポートフォリオ』もよく耳にする言葉ですね👂
上記にあげたような資産クラスの中で、それぞれどの金融商品をいくらずつ持っているのかというのが『ポートフォリオ』になります。
例えば…〇〇という株をいくら持ち！△△という投資信託をいくら持ち！□□という金商品をいくら持っているかということです。
✔️資産配分と、資産クラス、ポートフォリオの３つの言葉の意味は、何となく分かっていただけたでしょうか！？
❶資産配分は、どの資産クラス（カテゴリー）に何パーセントずつ資産を分けるか？という配分でした。
❷国内外の株式や債券、短期金融商品など様々な資産に適切に配分することを、資産配分（アセット・アロケーション）と呼びました。
❸アセット・アロケーションが決まったら→その資産カテゴリーごとに、どの商品を持つかを決めていきます。
❹具体的に商品を組み合わせた資産全体の構成のことを、ポートフォリオというのです。
これらの比率を変えることで、全体の「リスク」と「リターン」をコントロールすることが可能になります！
資産配分を基盤に理論的に投資するのが、「ポートフォリオ理論」であり、資産形成上で最も重要とされています。
「資産配分を検討するという一連の作業」が、投資初期の段階で最も重要なんです💡
ここを面倒くさがらずに確認してから、ポートフォリオを組むという段階に入っていくのが...
自分が目指す資産運用結果へと近づける唯一の道だと思います。
