「ふるさと納税をやってみたいけど、何から始めればいいの？」
「返礼品を選んだあと、何か手続きが必要？」
初めてだとこんな疑問が出てきますよね
でも、ふるさと納税の流れは
思っているよりシンプルです
大きく分けると
①控除上限額を確認する
②返礼品を選ぶ
③申し込む
④返礼品を受け取る
⑤控除の手続きをする
この5ステップ
今回は、ふるさと納税を初めて利用する方に向けて
申し込みから控除までの流れを
順番にまとめます
「そもそも、ふるさと納税って何？」
という方はこちらの記事からどうぞ
STEP①｜自分の控除上限額を確認する
最初にやっておきたいのが
「自分はいくらまでふるさと納税できるのか？」
を確認することです
ふるさと納税は
いくらでも自己負担2,000円で
利用できるわけではありません。
控除を受けられる金額には上限があり
年収や家族構成、各種控除などによって変わります。
たとえば
「返礼品がおいしそうだから、
とりあえず10万円寄付しよう！」と
先に申し込んでしまうと
控除上限額を超えてしまう可能性もあります
なので返礼品を選ぶ前に
上限額を確認する
これが最初のポイントです
ふるさと納税サイトには
控除上限額のシミュレーターもあるので
まずは目安を確認してみるとわかりやすいですよ
STEP②｜欲しい返礼品を選ぶ
上限額を確認したら
いよいよ返礼品選びです
ふるさと納税には
お肉、お米、海鮮、フルーツ、日用品など
たくさんの返礼品があるので
初めてだと種類が多すぎて迷うと思います。
そんなときは
- 普段よく買うもの
- 家族で消費しやすいもの
- 保存しやすいもの
- 人気ランキング上位のもの
あたりから選ぶと探しやすいです
特に冷凍のお肉や海鮮を複数頼む場合は
冷凍庫の空きも確認しておいた方が安心です。
楽天ふるさと納税 人気ランキング
STEP③｜ふるさと納税を申し込む
欲しい返礼品が決まったら
いよいよ申し込みます
楽天ふるさと納税では
通常のネットショッピングに近い感覚で
返礼品を探すことができます。
ただし、ふるさと納税は普通のお買い物ではなく
自治体への寄付です。
申し込みをするときは
- 寄付先の自治体
- 寄付金額
- 返礼品
- 氏名や住所
などを確認してから申し込みましょう
また、申し込み時に
ワンストップ特例に関する項目が
表示されることもあるので
必要な場合は忘れず確認しておいてください
STEP④｜返礼品や書類を確認する
申し込みが終わったら
返礼品が届くのを待ちます
返礼品によって
「申し込み後すぐ届くもの」もあれば
「数週間〜数か月後に届くもの」もあります。
お米やフルーツなど
発送時期が決まっている返礼品もあるので
申し込み前に確認しておくと安心です
また、自治体から寄付に関する書類が
届く場合があります。
確定申告などで必要になることがあるので
手続きが終わるまでは
捨てずに保管しておきましょう。
STEP⑤｜控除の手続きをする
ここが一番忘れたくないところです
ふるさと納税は
申し込んで返礼品を受け取っただけでは
控除手続きが完了したことにはなりません。
基本的には
ワンストップ特例または確定申告のどちらかで
手続きをします。
ワンストップ特例を使えるのはどんな人？
ワンストップ特例は
条件を満たせば確定申告をせずに
ふるさと納税の控除を受けられる制度です。
たとえば
- もともと確定申告をする必要がない給与所得者など
- その年のふるさと納税先が5団体以内
などの条件を満たす場合に利用できます。
国税庁でも、確定申告が不要な給与所得者等で
ふるさと納税先が5団体以内の場合は
自治体へ申請することで
ワンストップ特例を利用できると案内しています。
一方、
6団体以上にふるさと納税した場合や
医療費控除などのために確定申告をする場合は
原則として確定申告でふるさと納税分も申告します。
また、ワンストップ特例を申請していても
その年分の確定申告をすると
ワンストップ特例は無効になります。
初心者が気をつけたい3つのこと
ふるさと納税を初めてやるなら
この3つだけは
先に確認しておくのがおすすめです
①控除上限額を超えない
まずは自分の目安額を確認してから
返礼品を選びましょう。
②返礼品の発送時期を確認する
特に冷凍品やフルーツは
届くタイミングを確認しておくと安心です。
③控除の手続きを忘れない
返礼品が届くと満足してしまいそうですが
最後の手続きまで終わらせることが大切です。
この3つを押さえておけば
初めてでもかなり進めやすくなります
まとめ｜ふるさと納税は5ステップで進めればOK
ふるさと納税のやり方をもう一度まとめると
STEP①控除上限額を確認する
STEP②返礼品を選ぶ
STEP③申し込む
STEP④返礼品や書類を確認する
STEP⑤ワンストップ特例または確定申告をする
という流れです
最初は難しそうに見えますが
順番に進めればそこまで複雑ではありません
私ならまず
「自分はいくらまで寄付できる？」
を確認してから
返礼品を見始めます
どんな返礼品にするか迷ったら
普段使うお米やお肉、日用品あたりから
探してみるのもいいと思います
※ふるさと納税の控除額や手続きは、収入・家族構成・申告状況などによって異なります。
実際に利用する際は、国税庁・総務省・各自治体などの最新情報もご確認ください。