今回は新NISAのつみたて投資枠にポイントで投資する方法についてお伝えしたいと思います
旧NISAの際の私は一般NISAを最後まで使用しており、積立NISAにはしていませんでした。なので、投資信託も少し一般NISAで買ったりしていましたがその時は問題無くポイント投資も出来ておりましたが今回の新NISAで"成長投資枠"と"つみたて投資枠"の2種類が出来た事で折角なら"つみたて投資枠"も使いたいかつ投資信託を買うならポイントが良いなという事で今回記事にしました
私の新NISA口座が"SBI証券"で開設していますのでSBI証券での手順でお話しますね
なお、なぜ今回記事にしたかというと以前の一般NISAでは"金額買付"で使用する"ポイント数"も指定して購入出来ていたので今回もそういう買付ができるものだと思っていましたが、"つみたて投資枠"なのであくまで"積立"で注文しなければいけないようでこれはややこしいなと思った次第です。
▼[参考]新NISAで投資信託を金額指定で購入しようとした場合
画像の通り、[預り区分] に [NISA預り(つみたて投資枠)] が存在しません。
[ポイント利用] からポイント指定できますがこれは成長投資枠のみしかできないようですね
では、ここからは"つみたて投資枠"でポイントだけ利用して買付する手順をお伝えします
【つみたて投資枠でポイント買付する手順】
①前提条件として"現金"としてポイント分の買付余力が必要
余力が問題無ければ [ポイント管理] をクリック
②メインポイントを設定されてある事とポイント残高が投資したい額分あるか確認
③購入したい投信を選び、[積立買付] を選択し、積立設定画面で [変更する] をクリック
④[ポイント利用] を [利用する] 、[利用ポイント数] をどちらか選択して [設定する] をクリック
⑤次に積立設定画面で [決済方法] を [現金] にし、[預り区分] から [NISA(つみたて投資枠)] を選
択し、[次へ] をクリック
※申込設定日と積立金額はご自身で設定して下さいね。例では"毎日"と"1,000円"で設定。
⑥ファンドの目論見書など確認して問題なければ [確認画面へ] をクリック
⑦決済方法が現金、預り区分がNISA(つみたて投資枠)であることを確認し、取引パスワードを入力
して [設定する] をクリック
⑧これでポイントのみで買付する積立設定が完了です。
なお、当然ながら積立コースで"毎日","毎週","毎月"などありますので例えば"毎日"で今回の例のよ
うに1,000円/日で積立設定した場合は初日はポイントのみで投資できますが翌日も設定したまま
の場合は"現金余力"から積立されてしまいますのでポイントのみで完結したい場合はポイント余
力が拘束(注文が通った)後に積立設定を解除する必要がありますのでご注意下さい！！
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後日談：↓積立設定後について↓
【おまけ：積立設定後の動き】
①翌日現金の"買付余力"が1,000円分拘束されます
②投資信託の購入が約定してから"ポイント"が使用されます
※4ポイント多いですが約定に3日程度かかるのでその間の増分です
③約定後に現金拘束分が戻ってくるので"買付余力"も元に戻ります
④しっかりと"つみたて投資枠"でポイント投資されます
以上、だいぶニッチな設定かもしれませんが細かい余った資金も運用したい派なのでこういうちょっとやらないような設定が出来なかったりしたらなんとかできないか試す事が多いので今後も気付いた事があれば共有したいと思います
皆様のご参考になれば幸いです。お読みいただきありがとうございました