おはようございます。群馬県高崎市のＦＰ牛込伸幸です。
今日も自分のできることをたんたんとやっていきたいと思います。
いよいよ来年2024年から新しいＮＩＳＡがスタートします。投資を始めてみようかな？と思っている方も多いと思います。
そこで今回は、つみたてＮＩＳＡを始める前に考えたい３ステップをお伝えします。
①家計の見直し（ムダな支出をカット）
投資を始める前に、投資するお金を確保する必要があります。ムダな支出がないか？確認しましょう。
②いくらつみたてできるか？
家計に余裕がないのに、つみたてＮＩＳＡを始めると、だんだん家賃や公共料金を引き落とす口座の残高が減っていってしまいます。
家計を把握して、毎月いくらつみたてできるのか？確認しましょう。
③円預金とつみたてＮＩＳＡのバランスを考える
投資信託には値動きがあります。例えば、子どもの大学の教育費をすべて投資信託で準備した場合、入学時に価格が下がっていたら困ったことになります。
普通預金や定期預金など元本保証の預金とのバランスを考えましょう。
投資信託などは、基本、老後資金など超長期の目的に向いているとぼくは考えています。
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最後はとても大事なこと。
最初は紙切れになってもいいと思える金額ではじめましょう（１日100円～できる証券会社もあります）
値動きに耐えられずやめてしまう人が多いので、少額で経験を積みたいものです。
そして、慣れてきたら少しずつ増やしていきます。
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ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）
牛込伸幸
ＣＦＰ・ＦＰ技能士１級
https://fpushi.com/
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※当メルマガは投資の勧誘を目的とするものではありません。私（牛込）の経験と知識に基づく考えを掲載したものであり、私が所属ないし関係する機関、組織、グループ等の意見を反映したものでありません。あくまでも参考情報であり、最終的な投資の判断は自己責任で行ってください。掲載された情報をもとにして投資その他の活動を行い、その結果損失をこうむったとしても、当方は責任を負いません。