ファイナンシャルプランナーによる
マネー講座や
証券会社や銀行による
マネー運用講座など
昨今、よく見かけますが
そんな中でもよくあるのが
NISA
つみたてNISA
iDeCo
についての講座です。
今日はその中でも
NISAの
ロールオーバーについて
ご紹介します。
ロールオーバーってなに？
・・というかNISAってなんだ？
という方も比較的多くいらっしゃると思います。
株式や投資信託から得られる利益は
通常20％課税されるのですが
NISAの口座を作って
その中で運用すると
5年間は非課税でいいですよ
という大変お得な制度なのです。
ロールオーバー
というのは
さらっと見ると
オーバーオール
に見えなくもないですが
それはさておき
NISAの
非課税期間5年間が終わると
ご希望の方は
それまでNISA口座で運用していた
金融商品を
その翌年のNISA非課税枠に
そのまま移すことができます。
例えば
NISAは2014年に開始した制度ですので
開始早々この制度を利用された方は
ちょうど今年の末に
非課税期間の5年間が終了します。
で
希望される方は
来年2019年のNISA非課税枠に
金融商品を
ロールオーバー
要は、
2019年のNISA非課税枠に
金融商品を
そのまま移動して
2019年から2023年末まで
また
5年間非課税で運用できますよ
ということなのです。
オーバーオールとかいうと
なんだろ？
って思ってしまいそうですが
そんな難しい話ではありません。
ロールオーバーって
和製英語かと思ったら
roll-overって会計の世界で
繰り越しという意味で使われているそうです。
尚、
NISAの投資額についてとか
細かしいことは
金融庁のHPなどに載っていますので
よろしければそちらをご参照くださいませ。
以上、
オーバーオールについての
話でした。
ふふふ。
