代表的なバランス型ファンドとこのファンドを比較したものが、表1.6 になります。
表1.6 ほかのファンドとの比較
|
平均リターン |
予想リスク |
eMAXISバランス（８資産均等型） |
4.1% |
9.1% |
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド |
3.6% |
10.5% |
三井住友・ＤＣ年金バランス50（標準型） |
4.0% |
7.9% |
グローバル財産３分法ファンド（毎月決算型） |
4.3% |
11.8% |
野村世界6資産分散投信(分配コース) |
2.7% |
6.7% |
SBI資産設計オープン（資産成長型） |
4.5% |
8.7% |
トレンド・アロケーション・オープン |
1.4% |
5.8% |
しんきん３資産ファンド（毎月決算型） |
5.0% |
7.7% |
ほかのファンドと比べてみると、ファンドの運用成績が良いのか悪いのかわかりますね。ところで、私たちは、「運用成績が良い」とか、「運用成績が悪い」とか言いますが、何を基準に話をしているのでしょうか。
『騰落率がマイナスになることなく、右肩上がりに資産が増えていき、 そして、その資産の増え方ができるだけ大きい』というのが良いファンドだとすれば、そのようなファンドは存在しません。