名張市のファイナンシャルプランナー・宅原満里子です。
7/5（火）
【名張近鉄ガスふれあいサークル】セミナー開催しました。
テーマは 「投資と金融商品」
今回も参加のお申込みをいただきながら、
定員オーバーでご参加できなかった方が
多くいらっしゃたようで、心苦しい限りです。
今日のお話は
まず、投資が必要か？ の問いかけから始めました。
投資はこわい！、損をするのでは？との思いがあるようです。
時代背景で考えられること
マイナス金利時代
消費税増税
健康保険、介護保険の負担増
年金額の減
これらのリスクへの対応を考えなくてはいけません。
それには、やはり、投資は必要でしょう！ の結論ですよね。
投資の前に、まず最初に考えることは、ライフプランをたて
いつ
いくら
必要かを明確にして、目標額をはっきりさせることです。
そうすれば、
その期間にふさわしい金融商品を選択することができます。
では、どの金融商品に投資をすれば良いのでしょうか？
多種多様な商品があり、その特性とリスクを知らなければ
ますます投資はリスクが大きくなります。
そこで、次のような金融商品の
特徴・デメリット・メリット・手数料・税金の有無などを
一つづつ説明いたしました。
預貯金（含外貨預金）
債券（国債・社債など）
投資信託
株式投資
その他（不動産投資・ＦＸ・金など）
既に投資をされている方
全く投資に興味がなかった方
ご参加者の思いはさまざまですが、
真剣に取り組み考えたいとご感想をいただきました。
今回の知識が少しでも皆さんのお役に立てば嬉しいです。
ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ事務所Ｍ