家計簿いらずのラクラク貯蓄術

ムリしないお金の貯め方、趣味や旅行を楽しみながらできる!
投資信託、NISA、確定拠出年金、生命保険などを賢く選んで、貯金を上手に増やすコツをお伝えします。


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● 54歳会社員の方が164万3398円の利益です。

こんにちは、木村久美です。54歳会社員の方の運用事例です。

6年ほど前に、鬼塚のコンサルを受け、分散投資をスタートされました。

最初に投資した金額は50万円です。

月5万円の積立と、年に1回、ボーナスで10万円上乗せしています。

投資総額は、475万円です。

それが現在、639万3398円に増えてくれています。

 

 

164万3398円の利益です。

100万円を超える利益がでると、多くの方は嬉しいのではないでしょうか。

 

なかには、ここで売って利益を確定してしまいたい、という気持ちが芽生える方がいるかもしれません。

しかし、この方は、売却せずに淡々と続けています。

なぜだと思いますか?

目標金額が1200万円だからです。

目標がきちんと決まっていれば、途中で売却したいという欲にかられることはなくなります。

分散投資は派手さはありません。

どちらかというと地味です。

しかし着実な資産形成をされたい方にはピッタリの貯蓄法です。^^

 

 

 

 

鬼塚FP事務所

西鉄福岡(天神)駅南口から徒歩3分
福岡市中央区今泉1-17-22 I.CUBE 501(アクセス
092-406-4402

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お金が貯まった事例
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会社員、公務員、個人事業主、自営業、専従者、専業主婦、パート主婦、シングルマザー、育児休業中の方などから、コンサルティングのご依頼を頂いております。

銀行や郵便局の預金・貯金、投資信託、個人型確定拠出年金・企業型確定拠出年金、ニーサ・ジュニアNISAなど、ファイナンシャルプランナーによるセミナーや個別相談。

 

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● 美容師さん親子がNISAをフル活用!76万8718円のプラスです。

こんばんは、木村久美です。美容師さん親子の運用事例です。

美容師であるご主人が、1年ほど前に、1000万円で投資信託を購入しました。

そのうち120万円はNISAで、残り880万円は特定口座で買っています。

特定口座とは、証券口座でいう普通口座のようなものです。

それが現在、1065万768円に増えてくれています。

 

 

65万768円の利益です。

それから、奥様も、NISAで120万円投資信託を購入しました。

現在127万8092円になっているので、7万8092円のプラスです。

 

 

そして、0歳のお子さん名義でジュニアNISAもスタートしました。

投資した金額は80万円です。

それが現在、83万9858円に増えてくれています。

 

 

親子で合計すると、76万8718円のプラスです。

ジュニアNISAで、「どんな商品を買ったらいいですか?」とご質問を受けることがあります。

大人向けNISAと同じ商品を選んでくださいね。

運用比率も同じです。

投資のキホンさえ理解できれば、親子で上手に活用することができるようになりますよ。

こちらに書いてあることをそのまま実践するだけなので、カンタンです。^^

 

 

 

 

 

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● お勤め先の確定拠出年金を見直した結果、11万4621円のプラスです。

こんにちは、木村久美です。お勤め先に確定拠出年金が導入されているところが増えています。

大半の方は、デフォルトの定期預金にされているようです。

しかし、運用のしかたが分かれば、投資信託で効率よく増やすことが可能になりますよ。

2年ほど前に、事務所にお越しになられた方の事例をご紹介しますね。

これまでの拠出額は、69万9900円です。

それが今、81万4521円に増えてくれています。

 

 

11万4621円のプラスです。

さらに、NISAも利用しています。

現在、23万8223円の利益がでています。

 

 

確定拠出年金とNISAは、まったく別の制度です。

しかし、投資のキホンが理解できれば、どちらも活用できるようになります。

投資と聞くと難しそうにお感じになるかもしれません。

でもご安心ください。^^

投資経験ゼロの方でもすんなり理解できる方法がちゃんとありますよ。
 

 

 

 

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● 37歳専業主婦の方が投資信託で23万8223円の利益です。

こんにちは、木村久美です。37歳専業主婦の方の運用事例です。

2年ほど前に、NISA口座を開設して、投資信託をはじめました。

毎月3万円の積立をおこなっています。

さらに、ご主人のボーナス時に、夏は30万円、冬は50万円を追加で投資しています。

投資総額は、202万7千円です。

それが現在、226万5223円に増えてくれています。

 

 

23万8223円の利益です。

リターンにすると、11%ほどです。

ただ、現在のリターンはとても良すぎます。

投資というのは、良い時もあれば、悪い時もあります。

それらを経て、結果的に、6%ほどのリターンに落ち着くと思ってください。

しかし、投資のことがよくわからない方にとっては、運用成績が一時的に悪くなることが怖いかもしれません。

でも大丈夫です。ご安心ください。^^

とてもカンタンな方法で対処することが可能です。

では、その対処法とはいったい何なのか?

こちらで分かりやすく解説しています。^^

 

 

 

 

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● 投資でマイナスになった時にどう対処すればいいのか?

こんばんは、木村久美です。今年に入って投資をスタートし、運用成績がマイナスになっているという方がいらっしゃいます。

そのような話を聞くと、投資って怖いな、と思われるかもしれません。

ただ、長期で投資を続けるなかで、短期的なマイナスというのは、しょっちゅう起きてます。

昨年は北朝鮮のミサイル問題、一昨年はEU離脱問題、3年前はチャイナショックなどがありました。

 

しかし、マイナスへの対処法が分かっていれば、ドンと構えて投資を続けることができるようになりますよ。

では、実際の事例をご紹介しますね。

2015年に投資信託をスタートした、自営業の方のケースです。
 

 

2015年はチャイナショックの影響でマイナスになっています。

2018年も、株安の影響で、マイナスです。

しかし、トータルで見てみると、

 

 

99万8139円の利益です。

このように、資産が増えている方も、途中でマイナスを経験しているわけです。

重要なのは、一喜一憂せずに淡々と続ける、ということです。

 

では、どうやったら淡々と続けられるようになるのか?

ある4つの鉄則を理解し、実行するだけなので、とてもカンタンです。


あなたもどっしり構えて投資が続けられるようになりますよ。^^

 

 

 

 

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● ドル建て保険を解約して投資信託をスタート、128万2287円の利益です。

こんばんは、木村久美です。49歳自営業の方の運用事例です。    

最初にお越しになられたのは、2年ほど前のことです。

投資信託とイデコのご相談でした。

まず、ドル建て保険を解約して、そのお金を元手に投資信託を購入しました。

毎月5万円の積立もしています。

途中で100万円の追加投資をされました。

投資総額は、715万円です。

 

 

それが現在、814万8139円に増えてくれています。

99万8139円の利益です。

NISAのお話をしたのですが、細かいことは面倒、とのことで特定口座で買っています。^^

次に、イデコの運用実績もみてみましょう。

毎月の拠出額は6万7千円です。

これまでの拠出総額は167万5千円です。

 

 

それが今、195万9148円に増えてくれています。

28万4148円のプラスです。

イデコは、拠出額に応じて、税金も安くすることができます。

節税を意識している自営業の方に、ピッタリな貯蓄法です。^^

投資信託とイデコを合計すると、128万2287円の利益です。

なぜこのように増やすことができているのか?

投資信託も、イデコも、行っていることは同じです。

こちらに書いてあることを実行しているだけなのでカンタンですよ。

 

 

 

 

 

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● 31歳会社員の方が確定拠出年金とNISAで49万6504円の利益です。

こんにちは、木村久美です。31歳会社員の方の運用事例です。

最初に事務所にお越しになられたのは、3年前です。

お勤め先の確定拠出型年金のご相談でした。

確定拠出型年金は、定期預金を選んでいたため、まったく増えていないという状況でした。

コンサルを受け、投資信託へ全額スイッチングしました。

これまでの拠出総額は、112万3321円です。

それが現在、133万5475円に増えてくれています。

 

 

21万2154円の利益です。

また、確定拠出型年金のほかに、NISAもスタートしました。

初期投資で100万円、毎月積立で1万5千円の投資です。

投資総額は、158万円です。

それが今、186万4350円になってくれています。

 

 

28万4350円のプラスです。

NISAと確定拠出型年金を合計すると、49万6504円の利益です。

NISAと確定拠出型年金は、それぞれ制度が違いますが、行っていることはまったく同じです。

しくみがきちんと理解できれば、どちらも上手に活用できるようになります。

 

いったいどんな方法で、このように増やせるようになるのか?

具体的な方法はこちらに分かりやすくまとめていますよ。^^
 

 

 

 

 

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● 【残6席】親子でNISAをフル活用!41万3988円の利益です。

こんばんは、木村久美です。NISAを活用されている42歳会社員の方の事例です。

1年ほど前にNISA口座を開設し、投資をスタートしました。

初期投資で100万円、月2万円の積立もしています。

これまで投資した金額は、120万100円です。

100円というのは、おそらく口座開設時のキャンペーン時のものだと思われます。

それが現在、136万3470円に増えてくれています。
 

 

16万3370円の利益です。

それから、お子さん2人のご名義で、ジュニアNISAもスタートしました。

80万ずつ投資信託を購入しています。

それが現在、92万5309円に増えてくれています。

 

 

12万5309円の利益です。
 
お2人分合計で、25万618円の利益です。
 
親子で合計すると、41万3988円のプラスです。

いずれもNISAで購入しているので、税金は一切ひかれません。
 
ところで、ジュニアNISAでよく聞かれるのが、

「どんな投資信託を選べばよいのか?」

というご質問です。

ジュニアNISAも、大人と同じ商品を選んでくださいね。^^

NISAの活用法が分かれば、家族全員で非課税メリットを最大限に活かせるようになりますよ。

その具体的な方法は、

税金が0円になるお得なNISA!初歩から応用までNISAフル活用セミナー

でお伝えいたします。

受講後には、すぐに実践に移していただけるようになります。

お申込は、テキスト作成の都合上、3月19日(月)24時に締め切らせていただきますね。

お席は残り6席となりました。お早めに!

 

 

 

 

 

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● 同じ時期に投資信託をスタートしたのに、なぜ運用成績が違うのか?

こんにちは、木村久美です。昨年3月に投資信託をスタートしたお2人の方の事例です。

34歳女性会社員の方が、育児休業中に投資をはじめました。

その方の運用成績は、23.81%です。

そして、もう1人の方の運用成績は、12.16%です。

 

 

お2人とも、分散投資をしているという点では、同じです。

そして、NISAも活用していらっしゃいます。

では、なぜこのように運用成績に違いがでるのか?

その答えは、3月25日に東京で開催する、

税金が0円になるお得なNISA!初歩から応用までNISAフル活用セミナー

で詳しくお伝えしますね。

踏み込んだ内容をお話していきますので、投資がより面白くなりますよ。^^

NISAを徹底解説したセミナーは、この日限りになります。

他の会場で開催予定はありません。

質疑応答もたっぷり1時間ありますので、疑問もすべて解消いただけます。

受講後には、すぐに投資がスタートできるようになりますよ。

 

 

 

 

 

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● 美容師の方がNISAをスタートし、121万6987円のプラスです。

こんばんは、木村久美です。50歳美容師の方の運用事例です。

銀行や郵便局に預けたままだとお金が増えない、と昨年5月に、事務所にお越しになりました。

そしてNISA口座を開設し、投資信託をスタートされました。

積立は行わず、一括投資のみです。

投資した金額は1000万円です。

それが現在、1121万6987円に増えてくれています。

 

 

121万6987円のプラスです。

この間、難しいことは何もしていません。

最初に設定して、ほったらかしにしていただけです。^^

この方が利用されているのは、一般NISAです。

NISAには、もうひとつ、つみたてNISAというものがあります。

どちらとも、運用で増えた利益にたいして、税金が1円もかかりません。

ただ、残念ながら、併用することができません。

いったいどちらが効率良く増えてくれるのか?

3月25日(日)に東京で開催する、

税金が0円になるお得なNISA!初歩から応用までNISAフル活用セミナー

で、あなた仕様の増やし方が分かるようになりますよ。

セミナーは、単に一般論で終わる内容ではありません。

今選ぶべき商品や、証券口座の開設のしかた、商品の購入方法までトータルで学ぶことができます。

受講後にはすぐに実践に移していただけるようになります。

おかげさまで、現在21名の方にお申込いただいております。

あと9席となりました。お申込はお早めに。^^

 

 

 

 

 

 

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