● 特定口座→今年のNISA枠に買い直しできる期限が迫っていますよ〜
５０代からの
お金と人生の悩みを同時に整える
ＦＰ・算命学カウンセラーの木村久美です。
本日、午前中の個別相談が終わりました。
３か月コースの初回の方です＾＾
「自己流の運用を続けていて
大丈夫なのかな？」
そんな不安が吹き飛びます。
わずか、３か月です。
じぶん仕様の運用法が確立できます。
これまで迷いさまよい
停滞していた時間が、
学びやリラックスなどの
充実時間に変わります。
引き続き、
一緒に進めていきましょう＾＾
さて、この時期になると、
リピーターさまの
相談依頼も増えます。
「NISA+特定口座」で
運用されている方から、
特定口座のお金を売って、
今年のNISA枠に
買い直しをしたいので、
お手伝いお願いします！
今年のNISA枠に
買い直しをしたいので、
お手伝いお願いします！
というご依頼です。
NISAの年内買付締め切りは、
「月末」ではないですからね＾＾
特定から売ったお金が
証券口座に入金されるまでの日数も
考慮する必要があります。
商品によって異なりますので
早めに動いてくださいね＾＾
２０２４年の新NISA誕生以来、
「年内に
NISA枠を使わないと
枠が消えちゃう！」
ということがなくなりました。
新NISA枠は、
最大１８００万円使えます。
毎年の上限が、３６０万円ですので、
１８００万円÷３６０万円＝５年
つまり、５年で、
非課税枠を「最短で埋める」
ことが可能になります。
こういった金額の
投資をされている方は、
できるだけ早めに、
新NISA枠を使って
いただくことをおすすめします。
なぜなら、特定口座は、
利益にたいして
税金が約２０％引かれます。
資産が増えれば増えるほど、
税金の存在が大きくなるのです。
先日、
リピートコンサルを受けられた方の、
特定口座→NISA買い直し
サポートを行いました。
その際に、特定口座の
お金を売ったのですが、
税金が、約３０万円かかりました。
これは割り切って
進めてよいのですが、
特定口座で長く運用するほど、
税金はもっとかかりやすく
なるわけです。
そのため、ここは毎年、
NISA枠を早期に埋めるよう
意識しておいたほうが、
おトクに貯められそうですよ＾＾
じぶんに合った運用ができれば、
基本的には、
ほったらかしが可能です。
しかし、要所要所で、
メンテナンスは行ってくださいね＾＾
リバランスも同様ですよ♪
そうそう、NISAについて、
ある質問をいただいていました。
明日、メルマガで回答しますね＾＾