こんにちは、木村久美です。
資産形成の成功のヒケツは、じぶんに合った運用法を見つける。目標達成に向けて、行動を続けていくことです。
まわりの情報に左右されなくなります。
お金の悩みがクリアになり、安心に繋がりやすくなります。
お金が自然にはたらき、増えてくれるようになるでしょう。
１年ほど前に、４０代主婦の方が、個別相談を受けてくださいました。当時を振り返り、このように、おっしゃっていました。
コロナ禍になってから、今まで目をそむけて来た夫婦の年金についてしっかり把握しておかなければいけないと思うようになりました。
つみたてNISAやiDeCoも自分で始めてみたはいいものの、本当にこれでいいのか色々不安になり、
一度ＦＰさんに相談してみたいとネットで色んな方のブログやYouTubeを見ているうちに目に留まったのが木村さんです。
この方なら話しやすそうだし、親身になってくれそうだなと。
つみたてNISAやiDeCoも自分で始めてみたはいいものの、本当にこれでいいのか色々不安になり、
一度ＦＰさんに相談してみたいとネットで色んな方のブログやYouTubeを見ているうちに目に留まったのが木村さんです。
この方なら話しやすそうだし、親身になってくれそうだなと。
インターネットで投資の仕方は、たくさん出てきます。が、それでは答えが得られないと、お申し込みくださったのでした。
そして先日、お金が増えたご報告を送ってくださいました。はじめに、NISAです。
これまでの投資額は、１５８万８５８９です。それが、１７４万１１３２円に増えてくれています。
１５万２５４３円の利益です。
続いて、iDeCoです。コンサル前に、ご自身でiDeCoを開設なさっていましたが、コンサル中に、金融機関を変更なさいました。
これまでの拠出金額は、５７万９８６２円です。それが、６４万３４６９円になっています。
６万３６０７円のプラスです。
NISAとiDeCoを合計し、
２１万６１５０円の利益です。
最近、相場が好調なこともあり増えています。が、売りたいという気持ちが、まったく感じられません。
運用のキホンが、理解できているからこそです＾＾
NISAは、まとまったお金を、数回に分けて投資をなさいました。積立と一括投資の特徴を、理解いただいた上で行っています。
そのため後々、これで良かったのかな、とはなりません＾＾
一般的には、一括投資が増えるとは言われていますが、そうとも言えないケースもあります。
データを元に、９月１６日（土）東京新宿で開催する、
「新NISAとiDeCoで、おトクに資産形成！超初心者向けのマネー講座」
で、お伝えさせていただきますね。
来年の新NISA活用法も、バッチリ分かります！
効率的な増やし方が、期待できるようになりますよ＾＾
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