● 【明日２０時】リバランスの買付は、つみたてニーサと特定口座、どっちがいい？
こんばんは、木村久美です。
資産運用をおこなうのであれば、できる限り増やしたい。誰しもそう思いますよね。
実は、あることを行うかどうかで、資産にずいぶんと差がうまれるものがあります。
リバランスです。
日経新聞でも、６００万円以上の差がついた、というデータが掲載されていました。
そのリバランスについて、次のような、ご質問をいただきました。
ペンネーム：匿名希望さん
久美さん、こんばんは。
去年のコンサルでは、大変お世話になりました。
現在、380万の投資で約80万の利益となり嬉しいです。
そろそろリバランスの時期になり、以前コンサルで頂いたリバランスツールで、買うだけリバランスするにはいくら必要か計算をしてみました。
去年と同じ10万ぐらいかな？と思い計算してみると買うだけリバランスだと69万必要で、見た瞬間、予想を超えすぎていて思わず笑ってしまいました！
それだけ、分散投資の比率が崩れているのですね。
ですので、今回はリバランス用に貯めていた追加投資12万を入れて売買リバランスをしようか、この額で買うだけリバランスをするか、かなり悩み中です。
そこで、質問なのですが、私は毎月の積立ニーサが少額なため、年間の非課税枠の残りが187,000円あります。
売買リバランスも、買うだけリバランスも国内株式は追加投資する必要があり、どちらも非課税枠におさまる金額です。
国内株式だけ積立ニーサのボーナス枠で出来るかも、と思い質問させて頂きました。
やっぱり、特別口座で買った方がいいでしょうか？
他の国内債権などは全て特別口座でしようと思ってます。
ご回答頂けますと幸いです。
久美さん、こんばんは。
去年のコンサルでは、大変お世話になりました。
現在、380万の投資で約80万の利益となり嬉しいです。
そろそろリバランスの時期になり、以前コンサルで頂いたリバランスツールで、買うだけリバランスするにはいくら必要か計算をしてみました。
去年と同じ10万ぐらいかな？と思い計算してみると買うだけリバランスだと69万必要で、見た瞬間、予想を超えすぎていて思わず笑ってしまいました！
それだけ、分散投資の比率が崩れているのですね。
ですので、今回はリバランス用に貯めていた追加投資12万を入れて売買リバランスをしようか、この額で買うだけリバランスをするか、かなり悩み中です。
そこで、質問なのですが、私は毎月の積立ニーサが少額なため、年間の非課税枠の残りが187,000円あります。
売買リバランスも、買うだけリバランスも国内株式は追加投資する必要があり、どちらも非課税枠におさまる金額です。
国内株式だけ積立ニーサのボーナス枠で出来るかも、と思い質問させて頂きました。
やっぱり、特別口座で買った方がいいでしょうか？
他の国内債権などは全て特別口座でしようと思ってます。
ご回答頂けますと幸いです。
資産が増えているようで、わたしも、嬉しいです～～！
ご報告くださり、ありがとうございます。＾＾
リバランスの方法は、２通りあります。
-----
１、増えている資産を売って、そのお金で、減っている資産を買い増しする
→売買リバランス
２、比率を調整するためのお金を、現金でもってくる
→買うだけリバランス
-----
あ、「買うだけリバランス」は、勝手につけた名前です。笑
ニーサの非課税枠があまっている場合、
非課税枠で買ったほうがいいのか？
特定口座で買ったほうがいいのか？
今回も、動画を、ご用意していますよ～♪
この内容は、すでに運用を開始されている方向けですが、超初心者さんも、
「ほー、リバランスは、こんな感じで、お金を動かすのね。」
と聴いていただくだけでも、参考になると思います。
明日夜８時のメルマガで、回答させていただきますね。＾＾
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