● 58才から投資を始めてみたら、493万円の利益を得ることが出来ました。
こんばんは、鬼塚祐一です。58歳から投資を始めたパート主婦の方の話です。
投資を始めたことで、どれくらいの利益を得たのか?
493万円です。
厳密に言うと、493万1074円のプラスです。
なぜ、投資を始めたのか?
年上のご主人が定年退職を迎えて、退職金が入ってきたのが、きっかけです。
まずは、ちゃんと勉強しようと思って、マネーセミナーを受講されました。。
そのセミナーの講師が、たまたま私だったのです。
当時の私の写真です。ずいぶん、若い。(笑)
セミナー受講後は、メットライフ生命の変額年金を利用して、分散投資という方法で投資を始めました。
そのとき私が勤務していたFP事務所が変額年金推しだったのです。
2013年のことです。
当時58歳だったので、現在は65歳になっていらっしゃいます。
最初に投資した金額は800万円です。
パートに出ていたので、月5万円の積立もおこなっていました。
昨年、パートを辞めたので、積立額を3万円に減額しています。
積立は、年齢的に、近い将来、ストップする予定です。
また、途中でまとまった金額を何度か、追加で投資しました。
その結果、493万円のプラスになっています。
内訳は、まず、メットライフ生命の変額年金が435万461円の利益。
ちなみに、このあと、変額年金は解約して、返戻金で、SBI証券で投資信託を購入しました。
こうすることで、年間の運用手数料を抑えることが可能だからです。
あと、変額年金は、確定申告が必要なので面倒くさいのと、国民健康保険料が上がるというデメリットもあるからです。
分散投資はスタートしたら、あとは、ほったらかしなので楽チンです。
何歳になっても、ラクラク続けていくことが出来ますよ。^^
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