「めじるし」と呼ぶ「地図」

先日、昨年から総合相談している顧問先様へ、ライフプラン表とキャッシュフロー表をお渡しする事ができました。全100ページ！！　お客様と真剣に向き合いながら毎月打合せをし、同時に運用を開始して行きました。

これは「目標」と書いて「めじるし」と呼ぶ「地図」です。

もしも「地図」を持たずに航海すればどうなるでしょうか。運が良ければ目的地にたどり着けるかもしれませんが、着かない事の方が多いと思います。方向も分からず進んだ場合、ただ海を彷徨うだけ…。

例えば「保険」だけで人生の全てを解決できるでしょうか。

積立型の保険で老後資金を蓄えても、いまの資金が足りなければ本末転倒です。今のお金が無ければ、保険を解約し取り崩すことになり、元本割れしてしまったら無駄

になってしまいます。自動車保険や賠償責任保険など補償は必要ですが、これは加入しなければマイナスとなるもので、加入すれば0には戻りますが、プラスにはなりません。

つまり、ファイナンシャルプランニングだけではダメなのです。セールスだけだったら、買うだけだったら、失敗するかもしれません。

「目標（めじるし）」も、いまやるべきこと、いまやりたいこと、来年しなければいけないこと、5年後、10年後、準備していくこと、全て違います。「目標」を達成するために金融の力を借りる、それが最初の第一歩。

トリプルインカムである「所得」を生みだせるのが、私たちマネーバランスドクター®。「我慢」させるのではなく、お客様の「夢」を実現させるのです。

専門家と総合家、評論家と実務家

最近も、様々な会場で相談員をさせていただいております。

お客様はフラッと会場に立ち寄った方、チラシを持参し真剣に相談される方など様々。ライフプランニングなどお金や計画に関する相談をたくさんいただきますが、そこである問題が。

相談する窓口がたくさんありすぎて・・・頭が？？？になってしまうのです。

優先順位が分からない。どうしていいか分からない・・・。

専門家が多いので、沢山の事を知ることができます。


専門家はいるのですが、自分で全部解決しなければいけない。

結果、何も解決しない。

評論家はいるのですが、自分で全部解決しなければいけない。

結果、何も解決しない。


つまり、オーケストラの指揮者がいないのです。



メーカーとユーザーは相反する立場であり、売りたい人は少しでも高額の商品を売りたい、消費者は支出を抑えたい。一方、安いのは大歓迎ですが、逆に安すぎるのは品質が心配・・・。

消費者の側に立ってワンストップで相談できる窓口はあるようで無いのです。それぞれの立場、立ち位置があるため、中には、相手を騙す、相手の心を読んで逆に利用する営業マンもいるかもしれません。しかしながら、お客様に寄り添える、そんな営業マンも必ずいるはずです。

一緒に泣き、笑い、未来を目指し行動する。

専門家ではなく総合家、評論家ではなく実務家。

私たちマネーバランスドクター®、マネーバランスクリニック®は、こんなお仕事です。

ご縁とご縁の掛け算で、夢を希望に、希望を計画に変えて行きたい、そう願っています。

ライフプランはありません

「私にはライフプランはありません」

お客様との面談にてそう言われたことがあります。

でも本音は違いました。毎日の生活が精一杯で明日の事を考える余裕が無いだけだったのです。

「しっかり子育てするだけ。いま家計は大変だけど進学はさせたいからね」

「それは立派なライフプランですよ。」

沢山のクエスチョンが腑に落ちれば安心に変わります。



「自分には敷居が高い」

「家計を見られるのが恥ずかしい・・・」

「実感がわかない」

「怖い」

でも、それが本音ですよね。



「目標」（めじるし）という地図を持ち、いま立っているところから目標（めじるし）を目指すのが「ライフプラン」です。

つまり、どうやったら幸せになれるかを計画する、企てる（くわだてる）ことなのです。

※お客様から許可をいただいております