iDeCoといえば、
「掛金が全額所得控除になる」
「運用益が非課税になる」
「受け取るときにも税制優遇がある」
という3つのメリットがよく紹介されます。
確かに、老後資金を準備する制度としてiDeCoには大きな税制メリットがあります。
しかし、注意したいのが「受け取り時の税金」です。
実は、2026年から、iDeCoを一時金で受け取る場合の退職所得控除に関するルールが変更されました。
この改正については、「iDeCoの改悪では？」という声もあります。
果たして本当にそうなのでしょうか。
今回は、資産形成において、強い味方になるはずのiDeCoが、受取り方について注意すべき点があることについて解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・iDeCoは受け取り方によって税金が違う
・「一時金」受取が有利と言われる理由
・退職所得控除を二重に使えるとは限らない
・「5年ルール」から実質「10年ルール」へ
・会社の退職金を先にもらえばいい？
・今回の制度改正は「改悪」なのか？
・「では年金でもらえばいい？」も要注意・
・iDeCoは「入口」だけ見てはいけない
・大切なのは「いくら貯まるか」ではなく「いくら残るか」