NISAの「枠」増大にともない、資産形成が徐々に日本でも根付きだしてきています。
その投資先である投資信託の中でも圧倒的な人気を誇る「オルカン（全世界株式インデックス）」や「S&P500」。
SNSやYouTubeでも、「迷ったらこれ1本でOK！」といった意見をよく見かけます。
しかし本当に、それだけで資産形成は完成するのでしょうか？
投資初心者の方こそ、
「なぜそう言われているのか」
「本当にそれだけでいいのか」
を冷静に考えることが大切です。
今回は、資産形成を成功させるために基本的なことを解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・人気の理由：「分散」と「成長性」
・それだけでは「偏り」があることも知っておこう
・資産形成に大切なのは「アセットアロケーション」
・まとめ：「それだけでいい」は「第一歩」としての考え方
・投資初心者へのアドバイス
相続のときに大きな負担となるのが「自宅の土地」にかかる相続税です。
実はこの土地の評価額を大きく下げられる特例があり、条件に合えば最大で8割も減額できます。
これは「小規模宅地等の特例」と呼ばれ、残された家族が安心して暮らし続けられるようにするための制度です。
たとえば評価額が5,000万円の土地も、この特例を使えば1,000万円とみなされ、税率が20％なら800万円の節税になります。
今回は、この特例を使う際の注意点などについて解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・「家なき子」とは？ 別居でも使える特例がある
・家を子どもに贈与して「家なき子」になる方法
・子どもだけじゃない！孫でもOKなケースも
・適用できないケースと注意点
・まとめ：「知らなかった」では済まされない
最近、「資産運用を始めたい」という相談を受けることが増えています。
「地方銀行や証券会社では手数料が高いからネット証券の方がいい？」
という質問に続いて、
「NISAとiDeCo、どっちがいいんですか？」という声もよくお受けします。
しかし、まず押さえておきたいのは、投資にはリスクもコストもあるという事実です。
そして、「利益が出る」と信じて始めた人ほど、下落局面で大きなストレスを感じます。
今回は、資産運用・資産形成をはじめる前に知っておくべきことについて解説していますので、下記リンクよりご覧ください。
【コラム目次】
・投資は「覚悟のある金額」で行うこと
・世界の株価は上がり続ける？・
・NISAとiDeCo、どちらがいいのか？ランに合った使い分けがカギです。
・年代別アドバイス
・まとめ
