職場で同級生の同僚から相談を受ける
家族は奥様、子供3人
年収６００万ほど。奥様２５０万ほど
新築で家を建てたが、60歳で支払い終了
月に幾ら払ってるのかな？
まさかまさかの農協の建更むてき3%ほど
学資保険も農協
家計は火の車
奥様に生命保険掛けきれず、本人が15000円/月
死亡保証は逓減型
なかなかお金が貯まらず、四苦八苦してると
定期預金0.001%の時代、預金自体に意味がなくなっている現状と、私の投資信託の現状や生命保険組み換え、REIT、不動産投資、など簡単に説明してみた。
私はまさに「金持ち父さん、貧乏父さん」を読んでいる事もあり、恐らく言葉に力があると思われます笑っ
人により、悩みは様々。懐事情は本当に大事な所です。
所得は高いが貯まらない
→ ファイナンシャルリテラシーが低い
彼は、金持ち父さん、貧乏父さんにも書いてある、まさにえにかくサラリーマンで、仕事も頑張る人なのだと
銀行の借り換え提案(経験則)
生命保険の変更
預金型 → 投資信託
奥様も守る保険提案
軍用地、不動産(経験則)
など、話してます。
ちなみの私の投資信託は、19%ほどで運用されている。
本当、聞いて欲しいものです