つみたてNISAが気になる～！！って言ってたのが、今年の3月。
最初は何が何だかわからないので、とりあえず、アセットアロケーションとかポートフォリオとか、ワカラナイなりにイロイロ考えて設定した。
考えてもよくわからないから、とりあえずやってみる。
そして、放置して7か月後の今。
3銘柄を5,000円ずつかけて、105,000円。
3銘柄は、
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)
- ダイワ・ライフ・バランス30
現時点で、107,673円になってるので、利回りは2.55%。
ここまで推移を見てきたのと、勉強の結果、投資信託は
長期・つみたて
という時点で、かなり安定しているということが理解できた。
そして、インデックスファンドを選んでいる時点で、そこそこ
分散
もされている。
だから、あえてダイワ・ライフ・バランスを選ぶ意味がないということに気づく。
つみたてNISAを20年やろうと思っている時点で、かなりリスクヘッジができているので、つみたてNISAは攻めでOKなのだ。
と、いうわけで、ダイワ・ライフ・バランスを減らして、eMAXIS Slimに重きを置いていこうと思う。
つみたてNISAのやりにくいところは、商品を簡単にスイッチできないところ。
とりあえず、最初は様子見ということで、満額はかけずに5,000ずつにしておいたのが結果として功を奏した。
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス … 4,950円
- eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) … 4,950円
- ダイワ・ライフ・バランス30 … 5,100円
これを、次回からは、
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス … 15,000円
- eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) … 15,000円
- ダイワ・ライフ・バランス30 … 3,333円
にしようと思う。
ダイワ・ライフ・バランスを中止して、完全にeMAXIS Slimにしようかとも思ったんだけど、少額で値動きをちょっと見てみるのもいいかな、と思ってとりあえず減額するだけにしてみた。
楽天証券にログインして、上メニューから「投資信託」を選択。
設定済のつみたて設定の照会・変更・解除の「積立設定照会・変更・解除」ボタンをクリック。
該当商品の「変更」ボタンをクリック。
積立注文(つみたてNISA設定 / 訂正)の画面で訂正後の積立金額を設定
変更したら、画面の一番下までスクロールして、「内容確認へ」ボタンを押す。
ここで、私がハマったワナをシェア。
金額を変更しても、「内容確認へ」のボタンがグレーアウトされててアクティブにならない。(から、次の画面に行けない)
・・・という状況で止まってしまったのだけど、この「内容確認へ」のボタンは目論見書を閲覧しないとアクティブにならないらしい。
その目論見書がどこにあるかというと、
ここ！
え！ちっさ！！笑
今は閲覧済になってるけど、最初は「未閲覧」になってて、このリンクをクリックして目論見書を読むまでは次にいけないシステムになってる。
コレがわからなくて、結局楽天証券のチャットにお問い合わせして、無事解決。
設定完了！
これで来年からは、つみたてNISAは満額運用になる。
ついでに、楽天キャッシュに引き落とし方法を変えておこう。
なんか前は、楽天のクレカ決済にして楽天銀行とマネーブリッジをしておけば、ポイント還元が1%だったんだけど、改悪で手数料が安いヤツ(何％だったか忘れた)は、0.2％のポイント還元率に下がったんだよね。
楽天キャッシュ経由で引き落としすると、0.5％還元率になるので、これを機に設定しておこうと思う。
(ホントは今月までは1％になるキャンペーン期間中だったんだけど、ちょっと放置してしまっていたｗｗ)
「楽天キャッシュへ引き落とし方法を変える」を選択して
いつも買ってる銘柄を全部チェックして、「次へ」をクリック
そのまま続けて、楽天キャッシュの設定に進む
カード(楽天カード)を選んで、セキュリティコードを入力して、金額を確認したら、設定ボタンを押す！
はい。これで完了！(カンタン！！)
3銘柄ともに金額と引き落とし方法が楽天キャッシュになってることを確認。
こういう設定って、簡単ってわかってるのに、ついつい後回しにしちゃうんだよねぇ・・・。
は～。
とりあえず、やろうと思ってたことができて満足！
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