FPの仕事は本当に長く奥が深く幅が広い

大阪のファイナンシャルプランナーみやっちのブログです。

いつもご覧いただきありがとうございます。

今年　FPの世界に足を踏み入れて30年目になります。

実は、29年前からお付き合いのあった会社経営者様がこのたび他界され、

本日お通夜と明日葬儀・・最後のお見送りに行ってきます。

この方との出会いは、私がこの業界に入って間もない頃。

生命保険のご契約をいただいたことがきっかけでした。

そこから長いお付き合いが始まりました。

その方は運送業を営まれており、損害保険もすべて任せていただくようになりました。

ご自宅を購入される際には住宅ローンの相談、ご家族の進路の相談、会社の税務対策など、本当にさまざまなご相談をいただきました。

税理士、司法書士、弁護士など専門家の選定も、私が間に入りながら進めてきました。

振り返ると、保険の担当者というより、

人生と会社経営の相談窓口として関わらせていただいていた時間だったように思います。

本当にいろいろなことがありました。

順調な時期もあれば、苦しい時期もありました。

それでもそのたびに相談をいただき、一緒に考えながら乗り越えてきました。

そして相続・事業承継の相談も受けており

私は、遺言書の保証人にもなっています。

これからは

相続、そして事業承継の処理お手伝いが始まります。

悲しみと向き合いながらも、現実の手続きを一つずつ進めていかなければなりません。

保険の仕事は、死亡保険金が支払われれば一つの区切りがつきます。

いわば「納品完了」です。

しかし、FPの仕事はそこで終わりではありません。

残されたご家族の生活、

会社のこれから、相続や事業承継。

その後の人生に関わる部分までお手伝いするのがFPの仕事だと思っています。

今回の出来事を通して、改めて感じたことが３つあります。

一つ目は、

FPの仕事は人生に長く寄り添う仕事だということ。

数年のお付き合いではなく、10年、20年、30年と関係が続くこともあります。

二つ目は、

人生全体を支える仕事だということ。

住宅、教育、会社経営、税務、相続。

相談内容は本当に幅広いものになります。

三つ目は、

最後まで関われる仕事だということ。

人生の節目だけでなく、最期のお見送りの場面にも立ち会うことがあります。

そしてその後のご家族の人生にも関わっていくことになります。

改めて思います。

ファイナンシャルプランナーという仕事は、

本当に奥が深く、そして責任の重い仕事です。

29年のお付き合いの中でのさまざまな思い出を振り返りながら、

感謝の気持ちを込めて、しっかりお見送りしてきたいと思います。

https://www.fp-friends.co.jp

ＦＰフレンズ　

戦争から予測される日本への影響

大阪のファイナンシャルプランナーみやっちのブログです。

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最近ニュースを見ていると、激しい戦争に胸が痛みます！

アメリカやイスラエル、そしてイラン。遠い国の話のように感じますが、実はこういう戦争は日本人の生活にもじわじわ影響してきます。

今日は少し現実的な話を書いてみたいと思います。

まず、一番わかりやすい影響はエネルギー価格です。

日本は原油のほとんどを海外から輸入しています。

しかも、その多くが中東地域です。

ホルムズ海峡などの輸送ルートが不安定になると、原油価格が一気に上がり日本経済に大打撃を与えます！

ガソリン代が上がります。

電気代も上がります。

物流コストが上がるので、食品や日用品の価格も上がります。

つまり、生活費がじわじわ上がる可能性があるわけです。

もう一つ気になるのが円安です。

世界情勢が不安定になると、本来は安全資産と言われる円が買われてもおかしくありません。

ところが最近は、円が弱い状態が続いています。

日本は低金利。

アメリカは高金利。

この金利差の影響で、円よりドルが選ばれる状況が続いています。

円安になると、輸入品の価格が上がります。

エネルギーも食料も輸入が多い日本では、これがそのまま物価上昇につながります。

つまり、

戦争 → 原油高 → 円安 → 物価上昇

という流れが起きる可能性があるわけです。

ここで心配されるのが、いわゆるスタグフレーションです。

景気はそれほど強くない。

でも物価だけは上がる。

家計にとっては一番つらい状況かもしれません。

では、個人として何ができるのか。

大きな戦争を個人が止めることはできません。

でも、家計の守り方は変えることができます。

まずは、固定費の見直し。

保険、通信費、サブスクなどは一度整理すると効果が長く続きます。

次に、資産を分散すること。

日本円だけに偏らず、株式や外国資産なども含めてバランスを考える。

そして、ある程度の現金余力を持っておくこと。

不安定な時代ほど、余裕資金の大切さを感じます。

正直なところ、これからの世界は何が起きるか分かりません。

戦争、インフレ、円安…。いろんな要素が重なっています。

ただ、こういう時代だからこそ、

「家計をどう守るか」を考えることが大事になってきます。

ニュースを見ると不安になることもありますが、

少しでも冷静に、自分の生活を守る準備をしていきたいですね。

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三寒四温・・・暑さと寒さを繰り返し時期です！

お身体にはご自愛くださいね！

先日もお伝えしましたが

最近　ネットからのお問い合わせが増えています！

思い当たる理由は二つ

一つは　確定申告時期でお金に関する関心が

もっとも高まる時期だから。

そしてもう一つは

昨年来から取り組んで生きたAIO対策

SEO対策だけでは今は不十分です！

そこで現在は

AI窓口に当社が上位検索される仕掛けを

色々と施しています！

現在　「堺市　FP」と検索すると

普通の検索

AI 検索

どちらも一番に出てきています！

AI検索ではお勧め事務所として紹介されています！

AIO対策の必要性

これからAI検索の仕掛けはFPだけでなく士業やその他企業にも大きな課題となるはずです！

もしAIO事態を他のお客様にアドバイスできれば

法人開拓・医師マーケット開拓のかなり武器になるように感じています。

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複雑な内容を、いかにわかりやすく伝えれるかに拘り

当社FPサロンに

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