桜は散って、新緑の芽吹き。
かの時間は過ぎ去り、もう5月。
マメ
NISAの口座を変えたいときはどうする？
→
前年の10月から手続きしよう。
こんにちは～。
もう5月ですね。
いやはや、
新NISAのスタートダッシュに乗り遅れてからもう5ヶ月も経ちました。笑
まさか、
1円でもNISA枠を使っていたら、
口座変更してもその年はNISAが使えないなんて、
知らなかった...。
情報の準備不足でした。
ずーっと気にかかってはいたんだけど、年末って、忙しいですよね。
まさに心を亡くすレベルで。漢字のごとく。
そんなこんなで、年明けてすぐ変えようとしたら上記のことにぶちあたり、10月まで待つはめになりました。
(毎月自動買い付け設定だったので)
まあ、過ぎたことは仕方がないので、
これからどうするか予習しておきましょう。
もし同じように、
新NISAになったから口座も変えたいよ！
という人は参考にしてくださいね。
では、
口座変更の注意は？
その１。
口座変更は、変更したい年の前年の10月1日～翌年9月30日まで。
その２。
当年の1月1日以降、1円でもNISA口座を使用すると、変更できない！
(変更しても新しい口座でNISAの買い付けができない)
その３。
10月にすぐNISA口座を変更すると、変更前の口座で買い付けできないので、NISAは翌年1月まで待つことに。
ふーむ。
つまり、自分の場合は、
10月になったら自動買い付けストップ
(万一、今年中に手続きがうまくいかなくても来年新口座でNISAができるように)
&
10月に口座変更したい旨を伝える、
ってとこかな。
流れ的には、
①｢金融商品取引業者等変更届出書｣or｢非課税口座廃止届け｣を、今のNISA口座で出す。
↓
②今のNISA口座から｢～廃止通知書｣をもらう。
↓
③新しい口座に｢～廃止通知書｣&｢非課税口座開設届出書｣を出す。
という感じ。
これで、
ひゃっほーい、株も投資信託もできるぞ！
ってなるわけですね。
ちなみに、今はセゾン投信です。
成績はいいんだけども、
株も非課税にできるなら、NISAで一括管理したい！
と思ったわけです。
(セゾン投信は株取引やってないので)
というわけなので、今年の10月うまくいけば、変更できたよ～♪と、ブログupするかもしれません。笑
ではでは、
面倒臭いことは後回しせず、今できることは今やっちゃいましょうね。
あなたが自分のようなミス？をしないことを祈っております。笑
おわり